خزانه داریوش

صندوق سرمایه‌گذاری خزانه داریوش با شماره ثبت ۱۱۹۸۳ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از صندوق‌های درآمد ثابت تحت مدیریت سبدگردان داریوش است. این صندوق از تیر ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با شیوه صدور و ابطال واحدها را عرضه می‌کند. جستجوهای «صندوق خزانه داریوش» و «سود صندوق خزانه داریوش» به همین محصول اشاره دارند. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق خزانه داریوش، NAV امروز، قیمت صدور و ابطال، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با خزانه ملت، یاقوت آگاه و لبخند فارابی را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در khazaneh.dariush.fund منتشر می‌شود.

صندوق خزانه داریوش چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری خزانه داریوش از نوع «در اوراق بهادار با درآمد ثابت» است و در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. به زبان ساده: شما واحد صندوق می‌خرید و صندوق در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. بازدهی از طریق رشد NAV (و در صورت سیاست صندوق، پرداخت سود دوره‌ای) به سرمایه‌گذار بازمی‌گردد. نام «خزانه» در بازار سرمایه ایران اغلب به صندوق‌هایی اشاره دارد که تمرکز بر اوراق با درآمد ثابت و ابزارهای کم‌نوسان دارند — مشابه مفهوم خزانه ملت که بر اوراق دولتی متمرکز است، اما ترکیب دارایی خزانه داریوش طبق امیدنامه صندوق تعیین می‌شود.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق

• مدیر صندوق: سبدگردان داریوش
• متولی: مشاور سرمایه‌گذاری نگین نوید
• حسابرس: موسسه حسابرسی رازدار
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۱/۰۴/۱۵ (تیر ۱۴۰۱)
• نوع صندوق: درآمد ثابت — صدور و ابطال
• شماره ثبت: ۱۱۹۸۳
• سایت رسمی: khazaneh.dariush.fund

خرید و فروش واحدها از طریق کارگزاری یا سامانه صندوق انجام می‌شود. NAV روزانه در صفحه خزانه داریوش در FinAI و کدال قابل پیگیری است.

سود صندوق خزانه داریوش — چگونه محاسبه می‌شود؟

سود صندوق خزانه داریوش به دو شکل ممکن است برای سرمایه‌گذار ملموس باشد:

• رشد NAV: سود حاصل از اوراق و سپرده در ارزش واحدها ترکیب می‌شود — حتی بدون برداشت نقدی، سرمایه شما رشد می‌کند
• پرداخت سود دوره‌ای: بسته به سیاست صندوق و امیدنامه، ممکن است سود ماهانه یا دوره‌ای به حساب بانکی واریز شود — جزئیات دقیق در khazaneh.dariush.fund و گزارش‌های کدال

برای مقایسه: هدیه فارابی به‌طور مشخص سود ماهانه نقدی دارد؛ لبخند بازدهی را در NAV ترکیب می‌کند. قبل از انتخاب، مدل بازدهی خزانه داریوش را در امیدنامه بخوانید.

تفاوت «سود» با «بازدهی»

بازدهی در FinAI معمولاً به‌صورت درصد تغییر NAV در بازه‌های روزانه تا سالانه نمایش داده می‌شود. سود نقدی (اگر پرداخت شود) مبلغی است که به حساب شما واریز می‌گردد. هر دو معیار مهم‌اند — اما برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، رشد NAV و بازدهی موثر سالانه معیار اصلی است.

بازدهی صندوق خزانه داریوش

بازدهی صندوق خزانه داریوش به نرخ بهره بانکی، عملکرد بازار اوراق مشارکت و سیاست سرمایه‌گذاری سبدگردان داریوش وابسته است. بازدهی تضمین‌شده نیست — اما نوسان NAV معمولاً کمتر از صندوق‌های سهامی است. در FinAI این بازدهی‌ها را می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از تیر ۱۴۰۱)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV

عوامل مؤثر بر بازدهی و سود خزانه داریوش

– نرخ بهره بانکی: افزایش نرخ بهره معمولاً به نفع صندوق‌های درآمد ثابت است – قیمت اوراق در بازار ثانویه: نوسان قیمت اوراق مشارکت – ترکیب دارایی: سهم سپرده در برابر اوراق شرکتی – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی – سیاست تقسیم سود: نسبت بازتوزیع به NAV در برابر پرداخت نقدی

تفاوت خزانه داریوش با سپرده بانکی و ETF درآمد ثابت

• سپرده بانکی: سود تضمین‌شده اما معمولاً پایین‌تر؛ شکست زودهنگام جریمه دارد
• خزانه داریوش (صدور و ابطال): بازدهی بالقوه بالاتر؛ نقدشوندگی طبق مقررات ابطال
• لبخند ETF: معامله در بورس — نقدشوندگی لحظه‌ای

اگر به جریان نقدی ماهانه نیاز دارید، هدیه یا آبان را بررسی کنید. اگر به برند داریوش اعتماد دارید و صدور و ابطال را ترجیح می‌دهید، خزانه گزینه اصلی این خانواده در درآمد ثابت است.

مقایسه خزانه داریوش با سایر صندوق‌های «خزانه» و داریوش

خزانه داریوش در مقابل خزانه ملت

صندوق خزانه ملت اولین صندوق اختصاصی اوراق دولتی با مجوز بانک مرکزی است — ETF با نماد «خزانه». خزانه داریوش تحت سبدگردان داریوش و با مدل صدور و ابطال فعالیت می‌کند. هر دو نام «خزانه» دارند اما مدیر، ساختار و ترکیب دارایی متفاوت است.

سایر محصولات سبدگردان داریوش

سبدگردان داریوش علاوه بر خزانه، صندوق‌های دیگری نیز دارد — از جمله صندوق‌های سهامی و بخشی. خزانه جایگاه درآمد ثابت این اکوسیستم را پوشش می‌دهد. در صفحه شرکت‌های مدیریت سرمایه FinAI می‌توانید همه صندوق‌های تحت مدیریت داریوش را ببینید.

خزانه داریوش در مقابل یاقوت و کارین

یاقوت آگاه و نگین سامان (کارین) از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت هستند — سابقه طولانی‌تر از خزانه داریوش. برای مقایسه بازدهی و NAV در FinAI هر سه را کنار هم بگذارید.

چگونه در صندوق خزانه داریوش سرمایه‌گذاری کنیم؟

1. احراز هویت سجام و داشتن کد بورسی
2. مراجعه به کارگزاری یا سامانه khazaneh.dariush.fund
3. درخواست صدور واحد — پرداخت مبلغ صدور روز
4. پیگیری NAV در FinAI و کدال
5. ابطال — در صورت نیاز به نقدشوندگی، درخواست ابطال با قیمت ابطال روز

زمان صدور و واریز وجه ابطال طبق امیدنامه و مقررات صندوق است — معمولاً چند روز کاری.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در خزانه داریوش

– نوسان NAV: کمتر از سهام اما صفر نیست – ریسک نرخ بهره: تغییرات نرخ بهره بر قیمت اوراق اثر می‌گذارد – ریسک اعتباری: کیفیت ناشران اوراق در سبد – نقدشوندگی: ابطال سریع‌تر از فروش ملک اما کندتر از ETF بورسی – عدم تضمین: بازدهی و سود تضمین‌شده نیست

استراتژی سرمایه‌گذاری با خزانه داریوش

– پرتفوی محافظه‌کار: ۵۰٪ خزانه داریوش + ۳۰٪ نور امین (طلا) + ۲۰٪ سپرده – ترکیب دو خزانه: بخشی در خزانه ملت (دولتی ETF) + بخشی در خزانه داریوش (صدور و ابطال) – درآمد دوره‌ای: اگر سود ماهانه نیاز دارید، کنار هدیه مقایسه کنید بازدهی گذشته خزانه داریوش تضمین آینده نیست؛ صندوق را به‌عنوان جایگزین کامل سپرده بانکی با سود قطعی نبینید. برای افق خیلی کوتاه (چند هفته)، هزینه شکاف صدور/ابطال می‌تواند بخش مهمی از بازدهی اسمی را خنثی کند.

خواندن NAV صدور و ابطال در خزانه داریوش

برای صندوق صدور و ابطالی مثل خزانه داریوش، سه عدد روزانه معمولاً مهم است: – قیمت صدور: هزینه ورود به واحد جدید – قیمت ابطال: وجه تقریبی هنگام خروج – قیمت آماری / NAV: مبنای ارزش‌گذاری دارایی‌ها شکاف صدور و ابطال هزینه ضمنی گردش است؛ اگر افق شما کمتر از چند ماه باشد، این شکاف می‌تواند بخش زیادی از بازدهی اسمی را بخورد. در بالای صفحه FinAI آخرین اعداد را ببینید و با امیدنامه khazaneh.dariush.fund تطبیق دهید.

خزانه داریوش در برابر صندوق با سود ماهانه نقدی

اگر هدف اصلی شما «واریز ماهانه به حساب بانکی» است، ابتدا مدل بازدهی خزانه داریوش را در امیدنامه قطعی کنید. صندوق‌هایی مثل هدیه فارابی یا اندوخته پایدار سپهر صراحتاً برای جریان نقدی ماهانه شناخته می‌شوند. خزانه داریوش بیشتر به‌عنوان لنگر درآمد ثابت با برند داریوش مطرح است — ممکن است رشد NAV مهم‌تر از برداشت نقدی باشد. انتخاب بین «ترکیب در NAV» و «سود نقدی ماهانه» سلیقه‌ای نیست؛ به نیاز نقدینگی خانوار بستگی دارد. برداشت مکرر از صندوق ترکیبی، اثر مرکب را کم می‌کند؛ صندوق با سود ماهانه از ابتدا برای جریان طراحی شده است.

نقش خزانه داریوش در پرتفوی محافظه‌کار

در پرتفوی کم‌ریسک، درآمد ثابت معمولاً بزرگ‌ترین لایه است. نمونه‌ای برای فکر کردن — نه نسخه ثابت برای همه: – ۴۰ تا ۶۰٪ درآمد ثابت (خزانه داریوش یا ترکیب با یاقوت / آتیه ملت) – ۱۵ تا ۳۰٪ طلا مثل نور امین – باقیمانده سهام یا REIT با تحمل ریسک بالاتر خرید پله‌ای ماهانه در خزانه داریوش برای کسی که حقوق ثابت دارد منطقی است: مبلغ مشخص، روز مشخص، بدون شکار تایمینگ روزانه. هر فصل یک‌بار ترکیب را با مقایسه FinAI بازبینی کنید — نه هر روز.

چک‌لیست قبل از صدور واحد خزانه داریوش

• امیدنامه و سیاست تقسیم سود را خوانده‌اید؟
• بازدهی یک‌ساله را با خزانه ملت و یاقوت مقایسه کرده‌اید؟
• شکاف صدور/ابطال را در محاسبه بازدهی لحاظ کرده‌اید؟
• افق حداقل چند ماه دارید تا هزینه گردش بی‌اثر نشود؟
• اگر به سود ماهانه نقدی نیاز دارید، هدیه/اندوخته پایدار را هم دیده‌اید؟

سوالات متداول درباره صندوق خزانه داریوش

سود صندوق خزانه داریوش چقدر است؟

بازدهی و سود به شرایط بازار و سیاست صندوق بستگی دارد — عدد ثابت نیست. آخرین NAV و بازدهی سالانه در FinAI به‌روز است.

آیا خزانه داریوش ETF است؟

خیر. با شیوه صدور و ابطال فعالیت می‌کند — نه معامله لحظه‌ای در تابلو بورس.

تفاوت خزانه داریوش با خزانه ملت چیست؟

مدیر، ساختار (ETF در مقابل صدور/ابطال) و ترکیب دارایی متفاوت است. در مقایسه بررسی کنید.

مدیر صندوق کیست؟

سبدگردان داریوش — ثبت مدیر ۱۱۷۶۰.

آیا بازدهی خزانه داریوش تضمین می‌شود؟

خیر. صندوق درآمد ثابت نوسان کمتری از سهام دارد، اما سود و NAV تضمین‌شده نیست.

حداقل سرمایه‌گذاری چقدر است؟

طبق امیدنامه و سامانه khazaneh.dariush.fund تعیین می‌شود؛ معمولاً برای عموم دسترس‌پذیر است.

برای جریان نقدی ماهانه مناسب است؟

ابتدا سیاست تقسیم سود را بخوانید. اگر واریز ماهانه قطعی می‌خواهید، هدیه یا اندوخته پایدار سپهر را هم مقایسه کنید.