صندوق ارزش آفرینان دی — بازدهی، NAV امروز و راهنمای کامل خرید (شماره ثبت: ۱۰۹۱۱)

صندوق سرمایه‌گذاری ارزش آفرینان دی با شماره ثبت ۱۰۹۱۱ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، در دسته درآمد ثابت قرار می‌گیرد و توسط کارگزاری بانک دی مدیریت می‌شود. این صندوق با مدل صدور و ابطال کار می‌کند — نه معامله لحظه‌ای ETF روی تابلو. در FinAI می‌توانید بازدهی ارزش آفرینان دی، NAV امروز، نمودار عملکرد و مقایسه با یاقوت آگاه، هدیه فارابی و آتیه ملت را رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در afdayfund.ir منتشر می‌شود. سرمایه‌گذارانی که عبارت «ارزش آفرینان دی» را جستجو می‌کنند معمولاً به دنبال جایگزین امن‌تر نسبت به سهام و نزدیک به سپرده بانکی هستند. صندوق درآمد ثابت بخش عمده دارایی را در اوراق با درآمد ثابت، سپرده و ابزارهای کم‌نوسان نگه می‌دارد — بازدهی معمولاً پایدارتر از صندوق سهامی است، اما همچنان تضمین قطعی سود مانند سپرده بانکی نیست.

صندوق ارزش آفرینان دی چیست و چگونه کار می‌کند؟

ارزش آفرینان دی از نوع «درآمد ثابت» (نوع ۴ در طبقه‌بندی سازمان بورس) است. شما واحد صندوق می‌خرید؛ مدیر صندوق به‌جای شما در سبد اوراق و سپرده سرمایه‌گذاری می‌کند و ارزش هر واحد روزانه با NAV به‌روز می‌شود. خرید و فروش از طریق صدور و ابطال انجام می‌شود: درخواست صدور برای خرید واحد جدید و درخواست ابطال برای فروش. برخلاف ETFهایی مثل برخی صندوق‌های طلا یا اهرمی، قیمت لحظه‌ای تابلو ندارید؛ مهلت واریز وجه ابطال در امیدنامه مشخص است. تاریخ آغاز فعالیت طبق داده فی‌پیران: ۱۳۹۰/۰۷/۰۳. این سابقه به شما امکان می‌دهد بازدهی دوره‌های مختلف را در FinAI با رقبا مقایسه کنید.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق

طبق داده‌های فی‌پیران و اطلاعات ثبت‌شده نزد سازمان بورس:

مدیر صندوق: کارگزاری بانک دی
متولی: مشاور سرمایه گذاری اوراق بهادار پاداش
حسابرس: مؤسسه حسابرسی بهمند
ضامن نقدشوندگی: کارگزاری بانک دی
نوع صندوق: درآمد ثابت — صدور و ابطال
شماره ثبت: ۱۰۹۱۱

NAV، AUM و گزارش‌های دوره‌ای را در صفحه ارزش آفرینان دی در FinAI و سامانه کدال پیگیری کنید.

چرا سرمایه‌گذاران «ارزش آفرینان دی» را جستجو می‌کنند؟

کوئری‌های رایج مرتبط با این صندوق در گوگل شامل این موارد است:

«ارزش آفرینان دی»
«صندوق ارزش آفرینان دی»
«سود صندوق ارزش آفرینان دی»

این جستجوها معمولاً سه نیت دارند: (۱) شناخت صندوق و مدیر، (۲) مقایسه سود با سپرده و سایر درآمد ثابت‌ها، (۳) مشاهده NAV و بازدهی روزانه/ماهانه. FinAI برای هر سه نیت داده زنده و ابزار مقایسه صندوق ارائه می‌دهد.

تفاوت ارزش آفرینان دی با سپرده بانکی و صندوق سهامی

سپرده بانکی: سود اعلامی شفاف‌تر، اما اغلب پایین‌تر از تورم؛ جریمه شکست زودهنگام
ارزش آفرینان دی (درآمد ثابت): پتانسیل بازدهی رقابتی‌تر از سپرده، نقدشوندگی از طریق ابطال، ریسک اوراق و اعتبار ناشران
صندوق سهامی: رشد بالقوه بالاتر در بازار صعودی، نوسان شدیدتر NAV — مناسب افق بلندمدت و تحمل ریسک

اگر هدف شما ثبات نسبی است، مقایسه ارزش آفرینان دی با یاقوت آگاه و هدیه فارابی در دسته صندوق‌های درآمد ثابت منطقی‌تر از مقایسه با صندوق اهرمی است.

بازدهی و سود صندوق ارزش آفرینان دی

بازدهی ارزش آفرینان دی و پاسخ به سوالاتی مثل «سود صندوق ارزش آفرینان دی» را باید از داده‌های به‌روز بخوانید — نه از شایعه یا عدد قدیمی. در FinAI این موارد را می‌بینید:

بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
روند NAV صدور و ابطال
رتبه‌بندی دوره‌ای نزد سازمان بورس (در صورت انتشار)
مقایسه با میانگین دسته درآمد ثابت

این صندوق طبق داده‌های فی‌پیران دوره تقسیم سود ماهانه دارد — عبارت «سود ماهانه صندوق» برای بسیاری از سرمایه‌گذاران همین معنا را دارد. نرخ برآوردی سود اعلام‌شده در داده‌های فی‌پیران حدود ۱۷.۲ درصد است — این عدد تضمین قطعی آینده نیست و باید با بازدهی واقعی در FinAI مقایسه شود.

عوامل مؤثر بر بازدهی درآمد ثابت

– نرخ بهره و سیاست پولی: تغییر نرخ سود بانکی و اوراق روی بازدهی اثر می‌گذارد – کیفیت اوراق سبد: اعتبار ناشران و سررسید اوراق – هزینه مدیریت و کارمزدها: از NAV کسر می‌شود – گپ صدور و ابطال: روی بازدهی واقعی ورود/خروج اثر دارد – نقدینگی صندوق: توانایی پاسخ به ابطال‌های بزرگ

آیا ارزش آفرینان دی صندوق سهامی است؟

خیر. این صندوق در دسته صندوق‌های درآمد ثابت است — نه سهامی. برای رشد بورس به نقش جهان یا اکسیر فارابی نگاه کنید.

NAV صندوق ارزش آفرینان دی — قیمت صدور و ابطال

NAV ارزش خالص دارایی هر واحد است. هر روز معمولاً سه قیمت اعلام می‌شود: – قیمت صدور: مبنای خرید واحد جدید – قیمت ابطال: مبنای فروش واحد – قیمت آماری: مبنای محاسبه ارزش روزانه گپ صدور/ابطال را قبل از خرید در محاسبه بازدهی واقعی لحاظ کنید. آخرین اعداد در بالای صفحه FinAI نمایش داده می‌شود.

مقایسه ارزش آفرینان دی با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را چک کنید: – بازدهی یک‌ماهه تا یک‌ساله – نوسان NAV – AUM و نقدشوندگی – وجود/عدم ضامن نقدشوندگی – سیاست تقسیم سود – گپ صدور و ابطال

ارزش آفرینان دی در مقابل یاقوت

یاقوت آگاه یکی از صندوق‌های شناخته‌شده درآمد ثابت است. هر دو در دسته مشابه‌اند اما مدیر، اندازه صندوق و سیاست سود ممکن است فرق کند — مقایسه عددی را در FinAI انجام دهید.

ارزش آفرینان دی در مقابل هدیه

هدیه فارابی گزینه دیگری برای ثبات نسبی پرتفوی است. اگر به جریان نقدی ماهانه اهمیت می‌دهید، سیاست تقسیم سود هر دو را از امیدنامه بخوانید.

ارزش آفرینان دی در مقابل آتیه ملت

آتیه ملت را کنار ارزش آفرینان دی بگذارید تا ببینید کدام در بازه موردنظر شما بازدهی و ثبات بهتری داشته است.

گزینه چهارم برای مقایسه: کارین

نگین سامان (کارین) نیز در دسته درآمد ثابت است و برای تنوع مدیر صندوق مفید است.

چگونه در صندوق ارزش آفرینان دی سرمایه‌گذاری کنیم؟

دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
تکمیل احراز هویت سجام
مراجعه به کارگزاری یا afdayfund.ir
جستجوی «ارزش آفرینان دی» یا شماره ثبت ۱۰۹۱۱
ثبت درخواست صدور و پرداخت وجه

برای خروج، درخواست ابطال ثبت کنید. مهلت واریز وجه طبق امیدنامه و نقش ضامن نقدشوندگی تعیین می‌شود.

نکات قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI ببینید – گپ صدور و ابطال را حساب کنید – امیدنامه به‌روز را از سایت رسمی بخوانید – تمام پس‌انداز اضطراری را فقط اینجا نگذارید – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در ارزش آفرینان دی

حتی صندوق درآمد ثابت بدون ریسک نیست: – ریسک نرخ بهره: افزایش نرخ‌ها می‌تواند قیمت اوراق موجود را تحت فشار بگذارد – ریسک اعتباری ناشران اوراق: کیفیت سبد اهمیت دارد – ریسک نقدشوندگی: ابطال ممکن است چند روز کاری طول بکشد – ریسک تورم: اگر بازدهی واقعی کمتر از تورم باشد، قدرت خرید کم می‌شود – ریسک عملیاتی و مدیریت: خطا یا تصمیم‌های مدیر روی NAV اثر دارد برای کاهش ریسک، ارزش آفرینان دی را با طلا مثل نور امین یا سهام مثل نقش جهان ترکیب کنید.

چه زمانی ارزش آفرینان دی مناسب نیست؟

اگر افق شما بسیار کوتاه و نیاز به نقد فوری هر لحظه دارید، یا اگر هدف شما رشد حداکثری بورس است، مدل درآمد ثابت یا فرآیند صدور/ابطال ممکن است با نیازتان جور نباشد. در این حالت ETF طلا/سهام یا صندوق اهرمی را جداگانه بررسی کنید — با آگاهی از ریسک بالاتر.

ارزش آفرینان دی در پرتفوی ایرانی

الگوی رایج برای سرمایه‌گذار محتاط: – ۴۰–۶۰٪ درآمد ثابت مثل ارزش آفرینان دی یا یاقوت آگاه – ۲۰–۳۰٪ سهام مثل اکسیر – ۱۰–۲۰٪ طلا مثل نور امین – ۰–۱۰٪ املاک مثل کاشانه این ترکیب هدفش تعادل بین ثبات و رشد است — نه توصیه شخصی‌سازی‌شده.

مدیر صندوق: کارگزاری بانک دی

کیفیت مدیریت یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب صندوق درآمد ثابت است. کارگزاری بانک دی مسئول اجرای سیاست سرمایه‌گذاری ارزش آفرینان دی است. سوابق، گزارش‌های دوره‌ای و شفافیت ارکان را در کدال و afdayfund.ir بررسی کنید. در FinAI می‌توانید عملکرد این صندوق را کنار سایر محصولات همین مدیر یا رقبای دسته‌ای بگذارید.

سوالات متداول درباره ارزش آفرینان دی

شماره ثبت صندوق چیست؟

شماره ثبت ۱۰۹۱۱ نزد سازمان بورس.

آیا ارزش آفرینان دی ETF است؟

خیر — مدل صدور و ابطال. معامله لحظه‌ای تابلو مانند ETFهای بورسی ندارد.

مدیر صندوق کیست؟

کارگزاری بانک دی.

سود صندوق ارزش آفرینان دی چقدر است؟

عدد ثابت دائمی اعلام نمی‌کنیم؛ بازدهی به‌روز را در صفحه FinAI و گزارش‌های رسمی ببینید. نرخ برآوردی سود اعلام‌شده در داده‌های فی‌پیران حدود ۱۷.۲ درصد است — این عدد تضمین قطعی آینده نیست و باید با بازدهی واقعی در FinAI مقایسه شود.

چطور با سایر درآمد ثابت‌ها مقایسه کنم؟

از مقایسه FinAI با یاقوت آگاه، هدیه فارابی و آتیه ملت استفاده کنید.

آیا برای بازنشستگان مناسب است؟

بسیاری از بازنشستگان درآمد ثابت را برای بخش پایدار پرتفوی انتخاب می‌کنند — به شرط مطالعه امیدنامه، درک ریسک اوراق و تنظیم افق نقدینگی. این متن توصیه شخصی نیست.

تحلیل ارزش آفرینان دی در FinAI

صفحه ارزش آفرینان دی شامل نمودار NAV و بازدهی، اطلاعات ثبت ۱۰۹۱۱، دسترسی به مقایسه دسته‌ای صندوق‌های درآمد ثابت و لینک به ابزار مقایسه چندصندوقی است. برای مرور کلی بازار صندوق‌ها به فهرست صندوق‌ها و برای ثبات بیشتر به ماشین‌حساب و راهنمای درآمد ثابت سر بزنید.

جمع‌بندی: آیا ارزش آفرینان دی مناسب شماست؟

اگر به دنبال صندوق درآمد ثابت با مدیریت کارگزاری بانک دی، شماره ثبت ۱۰۹۱۱ و مدل صدور و ابطال هستید، ارزش آفرینان دی گزینه قابل بررسی است — به‌ویژه اگر کوئری‌هایی مثل «ارزش آفرینان دی» را دنبال می‌کنید. قبل از خرید، NAV و بازدهی را در FinAI ببینید و با یاقوت آگاه و هدیه فارابی مقایسه کنید. سرمایه‌گذاری آگاهانه یعنی داده به‌روز + امیدنامه + تناسب با ریسک شخصی شما.

راهنمای کاربردی ارزش آفرینان دی — بخش ۱

برای تصمیم‌گیری درباره ارزش آفرینان دی فقط به یک عدد بازدهی یک‌ماهه اکتفا نکنید. ترکیب این کارها مفید است: بررسی NAV چند هفته اخیر در FinAI، مقایسه با یاقوت آگاه و هدیه فارابی در ابزار مقایسه، خواندن امیدنامه از afdayfund.ir، و سنجش افق زمانی شخصی.

افق زمانی مناسب برای ارزش آفرینان دی معمولاً چندماهه تا چندساله است؛ ورود و خروج هیجانی با گپ صدور و ابطال هزینه پنهان ایجاد می‌کند. قبل از هر صدور، قیمت ابطال و صدور همان روز را در صفحه صندوق چک کنید.

شماره ثبت ۱۰۹۱۱ را همیشه ملاک شناسایی قرار دهید تا با صندوق‌های هم‌نام یا هم‌مدیر اشتباه گرفته نشود. دسته صندوق‌های درآمد ثابت محدوده ریسک کلی را مشخص می‌کند اما جایگزین تحلیل موردی نیست. مدیریت فعلی: کارگزاری بانک دی.

اگر تازه‌کار هستید، ابتدا با مبلغ کوچک و درک کامل فرآیند صدور و ابطال شروع کنید. اگر حرفه‌ای‌ترید، به همبستگی بازدهی ارزش آفرینان دی با طلا (نور امین) و سهام (اکسیر) و همچنین یاقوت آگاه در دوره‌های استرس بازار توجه کنید.

از فهرست صندوق‌های FinAI برای کشف گزینه‌های هم‌دسته و از بخش درآمد ثابت برای ابزارهای کمکی استفاده کنید. محتوای FinAI آموزشی و داده‌محور است و توصیه خرید/فروش شخصی محسوب نمی‌شود.

راهنمای کاربردی ارزش آفرینان دی — بخش ۲

مقایسه ارزش آفرینان دی با آتیه ملت فقط وقتی مفید است که بازه زمانی یکسان انتخاب کنید — مثلاً هر دو را در سه ماه و یک سال ببینید، نه یکی را روزانه و دیگری را سالانه.

راهنمای کاربردی ارزش آفرینان دی — بخش ۳

هزینه‌های صندوق (کارمزد مدیریت، ارکان، گپ) از جیب بازدهی شما می‌رود. امیدنامه afdayfund.ir را برای سقف هزینه‌ها بخوانید و همان را کنار داده FinAI بگذارید.