ارزش آفرینان دی

صندوق سرمایه‌گذاری ارزش آفرینان دی با شماره ثبت ۱۰۹۱۱ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، در دسته درآمد ثابت قرار می‌گیرد و توسط کارگزاری بانک دی مدیریت می‌شود. این صندوق با مدل صدور و ابطال کار می‌کند — نه معامله لحظه‌ای ETF روی تابلو. در FinAI می‌توانید بازدهی ارزش آفرینان دی، NAV امروز، نمودار عملکرد و مقایسه با یاقوت آگاه، هدیه فارابی و آتیه ملت را رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در afdayfund.ir منتشر می‌شود. بررسی «ارزش آفرینان دی» را از دادهٔ همان‌روز شروع کنید: NAV، شکاف، و مقایسه با هم‌دسته. تعریف اوراق و ریسک اعتباری در صفحه دسته آمده است تا متن همهٔ صندوق‌ها تکراری نشود.

صندوق ارزش آفرینان دی چیست و چگونه کار می‌کند؟

ارزش آفرینان دی از نوع «درآمد ثابت» (نوع ۴ در طبقه‌بندی سازمان بورس) است. شما واحد صندوق می‌خرید؛ مدیر صندوق به‌جای شما در سبد اوراق و سپرده سرمایه‌گذاری می‌کند و ارزش هر واحد روزانه با NAV به‌روز می‌شود. خرید و فروش از طریق صدور و ابطال انجام می‌شود: درخواست صدور برای خرید واحد جدید و درخواست ابطال برای فروش. برخلاف ETFهایی مثل برخی صندوق‌های طلا یا اهرمی، قیمت لحظه‌ای تابلو ندارید؛ مهلت واریز وجه ابطال در امیدنامه مشخص است. تاریخ آغاز فعالیت طبق داده فی‌پیران: ۱۳۹۰/۰۷/۰۳. این سابقه به شما امکان می‌دهد بازدهی دوره‌های مختلف را در FinAI با رقبا مقایسه کنید.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق

طبق داده‌های فی‌پیران و اطلاعات ثبت‌شده نزد سازمان بورس:

• مدیر صندوق: کارگزاری بانک دی
• متولی: مشاور سرمایه گذاری اوراق بهادار پاداش
• حسابرس: مؤسسه حسابرسی بهمند
• ضامن نقدشوندگی: کارگزاری بانک دی
• نوع صندوق: درآمد ثابت — صدور و ابطال
• شماره ثبت: ۱۰۹۱۱

NAV، AUM و گزارش‌های دوره‌ای را در صفحه ارزش آفرینان دی در FinAI و سامانه کدال پیگیری کنید.

چه کسانی معمولاً این صندوق را بررسی می‌کنند؟

جستجو برای این صندوق معمولاً سه نیت دارد: شناخت مدیر و ساختار، مقایسه بازدهی با سپرده و صندوق‌های مشابه، و پیگیری NAV. در FinAI داده زنده را ببینید و در ابزار مقایسه کنار گزینه‌های هم‌دسته بگذارید.

تفاوت ارزش آفرینان دی با سپرده بانکی و صندوق سهامی

• سپرده بانکی: سود اعلامی شفاف‌تر، اما اغلب پایین‌تر از تورم؛ جریمه شکست زودهنگام
• ارزش آفرینان دی (درآمد ثابت): پایداری بیشتر از سهام، بدون تضمین سود بانکی؛ مهلت ابطال را در امیدنامه ببینید
• صندوق سهامی: رشد بالقوه بالاتر در بازار صعودی، نوسان شدیدتر NAV — مناسب افق بلندمدت و تحمل ریسک

اگر هدف شما ثبات نسبی است، مقایسه ارزش آفرینان دی با یاقوت آگاه و هدیه فارابی در دسته صندوق‌های درآمد ثابت منطقی‌تر از مقایسه با صندوق اهرمی است.

بازدهی و سود صندوق ارزش آفرینان دی

بازدهی ارزش آفرینان دی و پاسخ به سوالاتی مثل «سود صندوق ارزش آفرینان دی» را باید از داده‌های به‌روز بخوانید — نه از شایعه یا عدد قدیمی. در FinAI این موارد را می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• روند NAV صدور و ابطال
• رتبه‌بندی دوره‌ای نزد سازمان بورس (در صورت انتشار)
• مقایسه با میانگین دسته درآمد ثابت

این صندوق طبق داده‌های فی‌پیران دوره تقسیم سود ماهانه دارد — عبارت «سود ماهانه صندوق» برای بسیاری از سرمایه‌گذاران همین معنا را دارد. نرخ برآوردی سود اعلام‌شده در داده‌های فی‌پیران حدود ۱۷.۲ درصد است — این عدد تضمین قطعی آینده نیست و باید با بازدهی واقعی در FinAI مقایسه شود.

عوامل مشترک بازدهی درآمد ثابت

نرخ بهره و سیاست پولی، کیفیت اوراق سبد، کارمزد مدیریت و نقدشوندگی روی بازدهی اثر می‌گذارند. شرح مفهومی را در صفحه صندوق درآمد ثابت ببینید؛ اینجا روی داده همین صندوق تمرکز کنید.

آیا ارزش آفرینان دی صندوق سهامی است؟

خیر. این صندوق در دسته صندوق‌های درآمد ثابت است — نه سهامی. برای رشد بورس به نقش جهان یا اکسیر فارابی نگاه کنید.

NAV صندوق ارزش آفرینان دی — قیمت صدور و ابطال

NAV ارزش خالص دارایی هر واحد است. هر روز معمولاً سه قیمت اعلام می‌شود: – قیمت صدور: مبنای خرید واحد جدید – قیمت ابطال: مبنای فروش واحد – قیمت آماری: مبنای محاسبه ارزش روزانه شکاف صدور/ابطال را قبل از خرید در محاسبه بازدهی واقعی لحاظ کنید. آخرین اعداد در بالای صفحه FinAI نمایش داده می‌شود.

مقایسه ارزش آفرینان دی با سایر صندوق‌های درآمد ثابت

در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را چک کنید: – بازدهی یک‌ماهه تا یک‌ساله – نوسان NAV – AUM و نقدشوندگی – وجود/عدم ضامن نقدشوندگی – سیاست تقسیم سود – شکاف صدور و ابطال

ارزش آفرینان دی در مقابل یاقوت

یاقوت آگاه یکی از صندوق‌های شناخته‌شده درآمد ثابت است. هر دو در دسته مشابه‌اند اما مدیر، اندازه صندوق و سیاست سود ممکن است فرق کند — مقایسه عددی را در FinAI انجام دهید.

ارزش آفرینان دی در مقابل هدیه

هدیه فارابی گزینه دیگری برای ثبات نسبی پرتفوی است. اگر به جریان نقدی ماهانه اهمیت می‌دهید، سیاست تقسیم سود هر دو را از امیدنامه بخوانید.

ارزش آفرینان دی در مقابل آتیه ملت

آتیه ملت را کنار ارزش آفرینان دی بگذارید تا ببینید کدام در بازه موردنظر شما بازدهی و ثبات بهتری داشته است.

گزینه چهارم برای مقایسه: کارین

نگین سامان (کارین) نیز در دسته درآمد ثابت است و برای تنوع مدیر صندوق مفید است.

چگونه در صندوق ارزش آفرینان دی سرمایه‌گذاری کنیم؟

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. مراجعه به کارگزاری یا afdayfund.ir
4. جستجوی «ارزش آفرینان دی» یا شماره ثبت ۱۰۹۱۱
5. ثبت درخواست صدور و پرداخت وجه

برای خروج، درخواست ابطال ثبت کنید. مهلت واریز وجه طبق امیدنامه و نقش ضامن نقدشوندگی تعیین می‌شود.

نکات قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI ببینید – شکاف صدور و ابطال را حساب کنید – امیدنامه به‌روز را از سایت رسمی بخوانید – تمام پس‌انداز اضطراری را فقط اینجا نگذارید – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در ارزش آفرینان دی

حتی صندوق درآمد ثابت بدون ریسک نیست: – ریسک نرخ بهره: افزایش نرخ‌ها می‌تواند قیمت اوراق موجود را تحت فشار بگذارد – ریسک اعتباری ناشران اوراق: کیفیت سبد اهمیت دارد – ریسک نقدشوندگی: ابطال ممکن است چند روز کاری طول بکشد – ریسک تورم: اگر بازدهی واقعی کمتر از تورم باشد، قدرت خرید کم می‌شود – ریسک عملیاتی و مدیریت: خطا یا تصمیم‌های مدیر روی NAV اثر دارد برای کاهش ریسک، ارزش آفرینان دی را با طلا مثل نور امین یا سهام مثل نقش جهان ترکیب کنید.

چه زمانی ارزش آفرینان دی مناسب نیست؟

اگر افق شما بسیار کوتاه و نیاز به نقد فوری هر لحظه دارید، یا اگر هدف شما رشد حداکثری بورس است، مدل درآمد ثابت یا فرآیند صدور/ابطال ممکن است با نیازتان جور نباشد. در این حالت ETF طلا/سهام یا صندوق اهرمی را جداگانه بررسی کنید — با آگاهی از ریسک بالاتر.

ارزش آفرینان دی در پرتفوی ایرانی

الگوی رایج برای سرمایه‌گذار محتاط: – ۴۰–۶۰٪ درآمد ثابت مثل ارزش آفرینان دی یا یاقوت آگاه – ۲۰–۳۰٪ سهام مثل اکسیر – ۱۰–۲۰٪ طلا مثل نور امین – ۰–۱۰٪ املاک مثل کاشانه این ترکیب هدفش تعادل بین ثبات و رشد است — نه توصیه شخصی‌سازی‌شده.

مدیر صندوق: کارگزاری بانک دی

کیفیت مدیریت یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب صندوق درآمد ثابت است. کارگزاری بانک دی مسئول اجرای سیاست سرمایه‌گذاری ارزش آفرینان دی است. سوابق، گزارش‌های دوره‌ای و شفافیت ارکان را در کدال و afdayfund.ir بررسی کنید. در FinAI می‌توانید عملکرد این صندوق را کنار سایر محصولات همین مدیر یا رقبای دسته‌ای بگذارید.

پیوند کارگزاری بانک دی و معنای عملی برای سرمایه‌گذار

یکی از تمایزهای ارزش آفرینان دی نسبت به بسیاری از درآمد ثابت‌های مستقل، پیوند مدیریتی با کارگزاری بانک دی است — هم به‌عنوان مدیر و هم به‌عنوان ضامن نقدشوندگی اعلام‌شده در داده‌های فی‌پیران. این پیوند به‌معنای «سود بانکی تضمین‌شده» نیست؛ یعنی فرآیند صدور/ابطال و تعهد نقدشوندگی در اکوسیستم همان کارگزاری تعریف شده است. سرمایه‌گذار باید امیدنامه و afdayfund.ir را بخواند تا بداند مهلت واریز وجه ابطال و نقش ضامن دقیقاً چیست. از دید عملی، کسانی که از قبل مشتری بانک یا کارگزاری دی هستند گاهی مسیر احراز و واریز را ساده‌تر می‌بینند — اما این راحتی جایگزین مقایسه بازدهی نیست. بازدهی ارزش آفرینان دی را همیشه با یاقوت، هدیه و آتیه ملت در همان بازه زمانی بسنجید. نرخ برآوردی حدود ۱۷.۲ درصد در داده‌های فی‌پیران فقط نقطه شروع است؛ عدد تضمین آینده نیست. اگر سیاست تقسیم سود ماهانه برای شما مهم است، تقویم اعلام و واریز را از منابع رسمی دنبال کنید و شبا را درست ثبت کنید. اگر ترجیح می‌دهید بازدهی در NAV ترکیب شود و معامله تابلویی داشته باشید، ETFهایی مثل یاقوت ممکن است با سبک معاملاتی‌تان سازگارتر باشند — حتی اگر هر دو «درآمد ثابت» نامیده شوند.

چک‌لیست کوتاه قبل از صدور

– آخرین NAV و شکاف صدور/ابطال در FinAI – مقایسه بازدهی یک‌ماهه تا یک‌ساله با حداقل دو هم‌دسته – خواندن بند ضامن و مهلت ابطال در امیدنامه – اطمینان از اینکه افق شما با مدل صدور و ابطال (نه فروش لحظه‌ای) جور است – اجتناب از گذاشتن کل سپر نقدینگی اضطراری فقط در یک صندوق این چک‌لیست توصیه شخصی نیست؛ حداقل کار قبل از هر صدور جدی است.

سوالات متداول درباره ارزش آفرینان دی

شماره ثبت صندوق چیست؟

شماره ثبت ۱۰۹۱۱ نزد سازمان بورس.

آیا ارزش آفرینان دی ETF است؟

خیر — مدل صدور و ابطال. معامله لحظه‌ای تابلو مانند ETFهای بورسی ندارد.

مدیر صندوق کیست؟

کارگزاری بانک دی.

سود صندوق ارزش آفرینان دی چقدر است؟

عدد ثابت دائمی اعلام نمی‌کنیم؛ بازدهی به‌روز را در صفحه FinAI و گزارش‌های رسمی ببینید. نرخ برآوردی سود اعلام‌شده در داده‌های فی‌پیران حدود ۱۷.۲ درصد است — این عدد تضمین قطعی آینده نیست و باید با بازدهی واقعی در FinAI مقایسه شود.

چطور با سایر درآمد ثابت‌ها مقایسه کنم؟

از مقایسه FinAI با یاقوت آگاه، هدیه فارابی و آتیه ملت استفاده کنید.

آیا برای بازنشستگان مناسب است؟

بسیاری از بازنشستگان درآمد ثابت را برای بخش پایدار پرتفوی انتخاب می‌کنند — به شرط مطالعه امیدنامه، درک ریسک اوراق و تنظیم افق نقدینگی. این متن توصیه شخصی نیست.