اهرم مؤثر

کارگزاری می‌گوید «اهرم ۱:۵۰۰» — یعنی حداکثر نسبت اسمی به مارجین اولیه که اجازه می‌دهد. آنچه واقعاً روی حساب شماست اهرم مؤثر (Effective Leverage) است: ارزش اسمی کل پوزیشن‌های باز ÷ equity (یا balance، بسته به تعریف ابزار). FinAI مارجین بلوکه‌شده و اندازهٔ قرارداد را می‌گیرد و می‌گوید exposure واقعی چند برابر سرمایهٔ شماست — قبل از اینکه مارجین کال یا توقف اجباری نزدیک شود.

اهرم مؤثر جایگزین اندازه لات نیست. حرفه‌ای اول درصد ریسک و استاپ را در لات حساب می‌کند؛ بعد می‌پرسد آیا مارجین کافی است. برای تبدیل استاپ به دلار روی FX، ارزش پیپ; روی US30، ارزش پوینت. سطوح تکنیکال — پیوت، فیبوناچی — exposure را کم نمی‌کنند. برای انتظار بلندمدت استراتژی، نرخ برد سربه‌سر با R:R. زمان ورود: سشن‌های فارکس.

تعریف دقیق‌تر

مارجین اولیه: پول بلوکه برای باز نگه‌داشتن پوزision. Notional: ارزش اسمی — مثلاً 100k EUR در EUR/USD یک لات استاندارد. اهرم حساب: سقف بروکر. اهرم مؤثر: Notional کل ÷ Equity. اگر equity 5,000 دلار و notional 250,000، effective = 50 — حتی اگر حساب 1:500 باشد.

فرمول ساده FinAI

Effective Leverage ≈ (Contract Size × Units × Price) ÷ Account Equity. برای FX، «price» نرخ جفت است. برای CFD شاخص، notional از specification. ابزار ورودی‌های شما را یکجا می‌کند تا دستی خطا نکنید.

چرا 1:500 روی بنر گمراه‌کننده است

با 1:500، theory می‌گوید با 200 دلار مارجین یک لات EUR/USD باز شود. ولی یک لات با استاپ 30 پیپ ≈ 300 دلار ریسک — بیش از equity کوچک. اهرم مجاز ≠ اهرم prudent. FinAI effective را نشان می‌دهد تا «چند لات از نظر مارجین ممکن» را از «چند لات از نظر ریسک منطقی» جدا کنید.

مثال EUR/USD

Equity 8,000. یک لات EUR/USD notional ≈ 108,000 (با نرخ 1.08). Effective ≈ 13.5. دو لات ≈ 27. اگر سومین لات اضافه کنید، effective نزد 40 — هر پیپ حرکت دلار بیشتری می‌سوزاند؛ ~10 دلار هر پیپ per lot.

مثال US30 CFD

Equity 6,000. 2 lot US30 با notional معادل 200,000 دلار exposure (فرض specification). Effective ≈ 33. استاپ 100 پوینت — دلار هر پوینت تعیین می‌کند آیا 100 پوینت کل equity را می‌سوزاند.

مارجین کال و stop out

بروکر وقتی equity به درصد مشخصی از مارجین کل برسد، پوزیشن‌ها را می‌بندد. اهرم مؤثر بالا یعنی فاصلهٔ کوتاه‌تر تا آن آستانه. در خبر، اختلاف قیمت خرید و فروش و لغزش — وضعیت واقعی بدتر از عدد تئوری قبل از استاپ شماست.

اهرم و چند پوزیشن

سه جفت هر کدام effective 10 → تجمعی نزد 30 اگر هم‌جهت دلار. FinAI برای یک پوزیشن یا مجموع notional (اگر فرم اجازه دهد) — شما mentally جمع کنید.

رابطه با lot-size

ابزار لات اهرم را عمداً نادیده می‌گیرد تا حجم از ریسک بیاید. workflow: (1) لات از 1٪ ریسک، (2) effective leverage، (3) اگر مارجین ناکافی، lot کم کنید — نه ریسک را در فرم بالا ببرید.

USDT حساب

Equity USDT معمولاً ≈ USD برای این محاسبه. تبدیل تومان در بخش ارز برای ذهن ریالی — نه برای effective.

سوآپ و equity شناور

effective با floating P/L عوض می‌شود. شب قبل FOMC، equity کم شده effective بالا رفته — خطرناک.

hedge و offset

دو پوزیشن hedge notional net کم می‌کند؛ بعضی بروکرها gross می‌گیرند. specification بخوانید — FinAI حالت net را فرض می‌کند مگر گزینهٔ gross باشد.

خطاهای رایج

1. «اهرم 500 دارم پس 5 لات OK» بدون استاپ.
2. confuse margin level % با effective.
3. فراموش کردن pending orders که مارجین رزرو می‌کنند.

تمرین: کاهش effective

Effective 25 می‌خواهید 10 شود — یا equity واریز کنید یا notional را ~60٪ ببندید. ساده، دردناک، موثر.

پیوت و فیبوناچی

ورود روی S1 یا 61.8٪ اگر lot ثابت باشد effective همان است — تکنیکال جایگزین مدیریت exposure نیست.

win rate و leverage

استراتژی با 40٪ برد و R:R 1:2 روی کاغذ سودده — ولی effective 50 یعنی یک streak بد equity را نابود می‌کند قبل از آماری بلندمدت.

قوانین شخصی میز

برخی سقف effective 5 یا 10 می‌گذارند. FinAI عدد را می‌دهد؛ سقف با شماست.

کریپتو و FX mix

این ابزار روی FX و CFD متمرکز است. ارزش اسمی بیت‌کوین جدا محاسبه می‌شود — exposure کل را در ذهن جمع کنید.

مارجین آزاد در برابر بلوکه‌شده

پلتفرم «مارjin آزاد» نشان می‌دهد چقدر دیگر می‌توانید باز کنید — نه اینکه باید باز کنید. اهرم مؤثر بالا همراه با مارjin آزاد زیاد خطرناک است: یک حرکت خلاف، equity را سریع به توقف اجباری نزدیک می‌کند. بعد از هر معامله، اهرم مؤثر و مارjin آزاد را با هم بخوانید.

مثال سوم: سه مینی‌لات EUR/USD

Equity 4,000. سه مینی = 30,000 EUR notional × 1.09 ≈ 32,700. Effective ≈ 8.2. به نظر modest — ولی 30 پیپ خلاف ≈ 90 دلار (۳×~10 دلار×10 پیپ×3 mini logic: 0.3 lot ~30k units, ~3 dollar per pip) — در واقع 0.3 standard ~3 dollar per pip, 30 pip = 90. هنوز 2.25٪ equity یک حرکت.

اهرم حساب در ایران و کارگزاری آفشور

محدودیت اهرم در اروپا (ESMA) برای مشتریان خرده گاهی 1:30 است — اهرم مؤثر شما می‌تواند زیر سقف حساب باشد ولی برای بالانس کوچک همچنان بالا. FinAI قانون محلی را نمی‌داند؛ فقط exposure را عدد می‌دهد.

پندینگ اردر و effective آینده

سفارش limit بزرگ pending مارjین رزرو می‌کند — effective بعد از fill بدتر می‌شود. قبل از stack کردن پنج pending، sum notional را حساب کنید.

کاهش effective بدون بستن کامل

Partial close نصف notional را نصف effective می‌کند — ابزار برای snapshot فعلی؛ بعد از partial دوباره بزنید.

رابطه با مارjین level درصد

Margin level = equity/margin×100. وقتی نزد 100٪، call. Effective بالا margin level را سریع‌تر پایین می‌آورد — دو نمای یک واقعیت.

USD/JPY effective

Notional 100k USD base با نرخ 150 ≈ same USD notional logic. Pip value متفاوت — پیپ — effective از اسمی.

تمرین شب قبل خبر

Effective 15 دارید، خبر فردا — یا half position ببندید یا equity buffer واریز. FinAI عدد امشب؛ volatility فردا.

دلار ایران و واریز به بروکر

واریز ریالی و تبدیل به دلار حساب، اهرم مؤثر را عوض نمی‌کند — فقط equity را بالا می‌برد. نرخ ارز برای بودجهٔ خانواده است؛ effective برای پلتفرم معاملاتی.

حساب سنتی در برابر نانو

حساب نانو notional کوچک — effective برای مبتدی پایین‌تر به نظر می‌رسد. خطر: جمع کردن ده پوزیشن نانو = یک لات منطقی. FinAI sum notional را بگیرید.

سوءاستفاده از bonus و credit

بونوس non-withdrawable equity را inflate می‌کند — effective واقعی بالاتر از عددی است که پلتفرم نشان می‌دهد. فقط equity قابل برداشت را در مخرج بگذارید.

مثال چهارم: کراس EUR/GBP

یک لات EUR/GBP notional 100k EUR — برای effective باید به دلار حساب تبدیل شود با EUR/USD. FinAI اگر جفت و نرخ را بگیرد تبدیل می‌کند؛ وگرنه دستی از پیپ.

اهرم و swap منفی بلندمدت

نگه‌داری هفته‌ها equity را با swap کم می‌کند — effective ثابت notional ولی margin level افت می‌کند. carry trade جدا از intraday leverage.

آموزش خانوادگی: یک متریک

به شریک خانواده بگویید: «اگر effective بالای ۱۰ شد، آن هفته معامله جدید نمی‌کنم.» FinAI عدد؛ قرارداد رفتاری.

چک‌لیست اهرم مؤثر

1. از لات حجم بگیرید.
2. Notional و equity → effective.
3. سقف شخصی (مثلاً 10) رعایت شود.
4. پندینگ‌ها included.
5. بعد از partial/full close recalc.

چه چیز نیست

• محاسبهٔ swap
• تعیین lot از ریسک
• تضمین عدم margin call

مارجین cross در برابر isolated

در حالت cross، کل equity پشت همهٔ پوزیشن‌هاست — effective یک عدد برای کل حساب. در isolated، هر symbol جدا — effective per position. FinAI حالت را بپرسد؛ اشتباه در cross/isolated = تصور امنیت کاذب.

قرارداد micro EUR/USD

Micro lot 1000 EUR notional — effective برای همان equity بسیار پایین‌تر از لات کامل. مبتدی با 0.01 lot فکر می‌کند safe است؛ بیست micro هم‌زمان = 0.2 lot effective.

تفاوت balance و equity در مخرج

Balance بدون سود/زیان شناور است؛ equity با P/L لحظه‌ای. effective با equity واقع‌تر است — در سود شناور بزرگ، effective پایین‌تر (مخرج بزرگ‌تر)؛ در ضرر شناور، effective بالاتر و خطرناک‌تر. FinAI اگر هر دو را بپرسد equity را ترجیح دهید.

مثال پنجم: partial hedge EUR و USDCHF

لانگ EUR/USD و لانگ USD/CHF گاهی hedge جزئی دلار — notional gross بالا، net کمتر. بروکر netting ندارد → effective gross را ببینید. specification حیاتی است.

اسکلپ و effective لحظه‌ای

ده معامله در روز با same size → effective ثابت اگر همه باز بمانند؛ scalper که flat می‌شود effective شب صفر — snapshot قبل از stack کردن پوزیشن هم‌زمان.

آموزش مبتدی: قانون دو برابر

تا وقتی اهرم مؤثر زیر ۲ نرفته، فقط یک جفت و یک پوزیشن — بعد از ماه سودده به‌تدریج exposure را بالا ببرید، نه برعکس.

گزارش ماهانه exposure

آخر هر ماه max effective آن ماه را در ژورنال بنویسید. اگر هر ماه max بالاتر رفت ولی equity flat، دارید risk را پنهان زیاد می‌کنید. FinAI snapshot لحظه‌ای است؛ max tracking عادت جدا.

ارتباط با نرخ برد

استراتژی با expectancy مثبت و effective 40 — یک streak پنج‌تایی ممکن است margin call بدهد قبل از recovery. W_min بلندمدت را نجات نمی‌دهد اگر کوتاه‌مدت equity صفر شود.

واریز اضطراری

واریز وسط افت سرمایه equity را بالا می‌برد و اهرم مؤثر را پایین — «تزریق» بدون تغییر استراتژی. FinAI را بعد از واریز دوباره بزنید؛ عدد تازه معیار است.

یادآوری نهایی قبل از کلیک

سقف اهرم روی بنر بروکر ≠ اهرم مؤثر شما. هر بار که حجم را بدون تغییر استاپ بزرگ می‌کنید، effective بالا می‌رود حتی اگر مارجین هنوز «کافی» باشد. ترتیب کار: استاپ روی نمودار → لات از ریسک → effective → اگر effective از سقف شخصی بالاتر بود، لات را کم کنید نه استاپ را حذف. در پلتفرم، margin level را بعد از هر fill یک بار بخوانید تا با عدد FinAI drift نداشته باشد.

جمع‌بندی

اهرم مؤثر = exposure واقعی ÷ equity. FinAI از مارجین و قرارداد می‌سازد. با لات، پیپ، پوینت داو، پیوت، فیبوناچی و نرخ برد سربه‌سر جعبهٔ ابزار کامل می‌شود — هر ابزار یک سؤال.