صندوق یاقوت چیست؟ | یاقوت آگاه ETF

یاقوت آگاه: ETF درآمد ثابت با الگوی رشد NAV

یاقوت (نام رسمی: یاقوت آگاه) یکی از پرجستجوترین نمادهای درآمد ثابت بورس ایران است — ETF تحت مدیریت سبدگردان آگاه که بازده را معمولاً داخل واحد نگه می‌دارد و NAV رشد می‌کند. این فلسفه با همای (همان مدیر، سود ماهانه نقدی) تضاد دارد: یاقوت برای انباشت بازده داخل واحد طراحی شده، نه برای واریز نقدی ماهانه.

یاقوت تحت پوشش ضمانت سپرده بانکی نیست. NAV جزئی نوسان می‌کند، قیمت تابلو می‌تواند از NAV فاصله بگیرد، و بازدهی گذشته تکرارشونده نیست. داده زنده: صفحه یاقوت در FinAI. کلاس: صندوق درآمد ثابت چیست · ETF درآمد ثابت · انواع. مقایسه: هم‌قفسه. هاب: بهترین درآمد ثابت ۱۴۰۵. خرید: گام‌به‌گام.

مشاهده صفحه یاقوت در FinAI

دوقلوهای آگاه: یاقوت و همای از یک زاویه متفاوت

هر دو زیر چتر آگاه، هر دو ETF درآمد ثابت، هر دو روی تابلو معامله می‌شوند — اما انتخاب بین‌شان تصمیم مالی است، نه برند:

• یاقوت: رشد NAV؛ بدون واریز ماهانه معمول؛ مناسب کسی که جریان نقد منظم نمی‌خواهد
• همای: واریز سود نقدی ماهانه؛ مناسب مکمل هزینه یا بازنشستگی با جریان نقد

مقاله عمیق: همای یا یاقوت. اگر هر ماه به کارت نیاز دارید، یاقوت ابزار اصلی نیست — قبل از خرید این را بدانید.

شناسنامه فنی یاقوت

بُعد	یاقوت
نماد معاملاتی	یاقوت
نام صندوق	یاقوت آگاه
مدیر	سبدگردان آگاه
کلاس دارایی	درآمد ثابت ETF
الگوی تقسیم سود	معمولاً رشد NAV (بدون واریز ماهانه)
مسیر خرید	کارگزاری، ساعات بازار بورس

امیدنامه و گزارش‌های دوره‌ای منبع رسمی ساختار دارایی و محدودیت‌هاست. FinAI خلاصه NAV، بازدهی چندبازه و فاصله قیمت از NAV را برای تصمیم روزانه جمع می‌کند.

سه لایه بازدهی یاقوت: NAV، حباب، افق

بازدهی مؤثر یاقوت ترکیب سه عامل است:

1. تغییر NAV — اثر اوراق، سپرده، نرخ بهره و مدیریت سبد
2. قیمت ورود — پریمیوم یا دیسکانت تابلو (راهنمای حباب ETF)
3. افق سرمایه‌گذاری — بازدهی ۳ ماه با ۱ سال یکی نیست

در FinAI بازدهی ۱ ماه، ۳ ماه، ۶ ماه و ۱ سال را ببینید. راهنمای اختصاصی خواندن اعداد: بازدهی صندوق یاقوت آگاه. سود روزشمار در این کلاس یعنی اثر روزانه بر NAV — نه واریز روزانه به کارت. عدد تبلیغاتی «۴۰٪» نقطه شروع تحقیق است، نه قرارداد.

چرا یاقوت پرحجم است — و این به معنی «بهترین» نیست

یاقوت از ETFهای پرمعامله‌تر درآمد ثابت است: شناخت برند آگاه، حضور در سبد بسیاری از سرمایه‌گذاران خرد، و نقدشوندگی نسبی تابلو. اما «پرحجم» ≠ «هر قیمتی نزدیک NAV». فروش بزرگ در روز کم‌حجم ممکن است با اختلاف قیمت خرید و فروش انجام شود — یعنی زیر NAV بفروشید.

فقط در ساعات بازار بورس معامله می‌شود. پولی که ظرف ۴۸ ساعت لازم دارید را در سپرده نگه دارید، نه در یاقوت.

یاقوت در کنار هم‌کلاس‌های رشدی: نقشه مقایسه

ETFهای هم‌نقش (رشد NAV، بدون واریز ماهانه معمول):

• لبخند — فارابی
• کارا — کاریزما، نوع دوم
• افران — ترنج، افرا نماد پایدار
• آوند — مفید

هیچ‌کدام را بدون داده روز «برنده» فرض نکنید. در مقایسه FinAI بازدهی چندبازه، P/NAV و حجم را کنار هم بگذارید. مقایسه با صندوق طلا یا سهامی بدون تعدیل ریسک گمراه‌کننده است.

گردش کار انتخاب یاقوت در FinAI

1. تأیید کنید جریان نقد ماهانه لازم نیست — وگرنه همای را ببینید.
2. یاقوت + دو رقیب را در FinAI باز کنید.
3. P/NAV، بازدهی ۶M/1Y، حجم را همان روز چک کنید.
4. سقف لایه ثابت در کل سبد تعیین کنید (مثلاً ۴۰–۶۰٪).
5. پول اضطراری در سپرده بماند.

اگر بازدهی ۶ ماهه یاقوت و لبخند نزدیک بود، معیار تصمیم: حباب کمتر + نقدشوندگی فروش.

یاقوت در برابر سپرده: جایگاه در سبد

سپرده: ضمانت تا سقف قانونی، نرخ قراردادی، برداشت آنلاین در کوتاه‌مدت. یاقوت: NAV متغیر، حباب ورود/خروج، ساعات بازار، بدون ضمانت نرخ ثابت.

یاقوت = لایه بورسی میان‌مدت کم‌ریسک برای کسی که مرکب داخل واحد می‌خواهد — نه جایگزین سپرده اضطراری. ترکیب منطقی: اضطراری در بانک؛ میان‌مدت در ETF — با تنوع بین دو یا سه نماد.

عمق بازار یاقوت: چه زمانی «پرحجم» کافی نیست

حجم معاملات بالا به معنی عمق نامحدود نیست. سفارش فروش ۲۰۰ هزار واحد در روزی که فقط ۵۰ هزار واحد معامله شده، ممکن است بخشی با اختلاف قیمت خرید و فروش اجرا شود. برای برداشت تدریجی در چند روز برنامه بگذارید — یا از قبل بدانید که لایه ثابت شما «فوری» نیست.

در FinAI حجم روزانه و P/NAV را با لبخند و افران مقایسه کنید. گاه ETF کم‌حجم‌تر حباب کمتر دارد — معیار تصمیم چندبُعدی است.

نگهداری بلندمدت یاقوت: مرکب بدون اصطکاک ماهانه

مزیت فلسفی یاقوت برای افق ۱۲–۲۴ ماه: نیازی به تصمیم ماهانه خرج/سرمایه‌گذاری مجدد نیست — برخلاف همای. NAV (در شرایط عادی) رشد می‌کند؛ شما فقط حباب ورود و افق فروش را مدیریت می‌کنید.

برای پول بازنشستگی که هر ماه برداشت لازم است، یاقوت ابزار اصلی نیست مگر بفروشید — که همان محدودیت‌های تابلو را دارد. سپرده یا همای برای آن نقش منطقی‌تر است.

دو سناریوی واقعی: رضا و سارا

رضا ۸۰ میلیون برای ۱۵ ماه دارد. ۲۰ میلیون سپرده. ۶۰ میلیون لایه ثابت؛ واریز ماهانه نمی‌خواهد. یاقوت را با لبخند و کارا در FinAI مقایسه می‌کند: بازدهی ۶ ماهه نزدیک، حباب یاقوت ۰٫۳٪. یاقوت ۵۰٪، لبخند ۳۰٪، کارا ۲۰٪.

سارا یاقوت خرید فکر کرد ماهانه واریز می‌شود — اشتباه رایج بین محصولات آگاه. NAV رشد کرد اما کارتش خالی ماند. فروخت و همای را بررسی کرد. درس: نام مدیر ≠ سیاست سود.

اشتباهات پرهزینه درباره یاقوت

• انتظار سود ماهانه به کارت
• خرید با پریمیوم بالا بدون چک NAV
• مقایسه بازدهی یاقوت با همای بدون تعدیل (رشد مرکب در برابر جریان نقد)
• مقایسه با صندوق طلا یا سهام
• کل لایه ثابت را فقط روی یاقوت نگذارید
• فرض «بدون ریسک» برای هر چیزی با برچسب ثابت

یاقوت در کنار سهام: نقش در سبد متنوع

بسیاری یاقوت را «لایه ثابت» کنار سهام نگه می‌دارند — مثلاً ۵۰٪ سهام، ۳۰٪ یاقوت، ۲۰٪ سپرده. نسبت‌ها به سن و تحمل ریسک بستگی دارد. یاقوت NAV دارد و گاه قرمز می‌شود؛ پس ۱۰۰٪ ثابت روی یک نماد منطقی نیست.

هر شش ماه در FinAI یاقوت را با درآمد ثابت کیان و هدیه مرور کنید — شاید جابه‌جایی کوچک حباب یا بازدهی را بهتر کند. سود روزشمار در یاقوت یعنی اثر روزانه بر NAV؛ برای برداشت باید بفروشید، نه منتظر واریز کارت بمانید.

فروش یاقوت: زمان‌بندی و حباب خروج

وقتی تصمیم به فروش گرفتید، P/NAV همان روز را ببینید — فروش با دیسکانت ۱٪ روی ۱۰۰ میلیون، یک میلیون از دست می‌دهید. در روزهای کم‌حجم، سفارش محدود نزدیک NAV منطقی‌تر از سفارش بازار عجولانه است.

یاقوت را با افران و کارا فقط وقتی «برنده مطلق» بدانید که داده ۶–۱۲ ماهه + حباب ورود و خروج را دیده‌اید — نه یک بنر تبلیغاتی.

یاقوت و DCA: ورود تدریجی

خرید یک‌باره با پریمیوم بالا گران است. خرید تدریجی در چند هفته حباب میانگین را پایین می‌آورد — هر بار P/NAV در FinAI. یاقوت را با افران و کارا مقایسه کنید؛ پرطرفدار بودن ≠ بهترین برای شما.

برای جریان نقد ماهانه همای را ببینید. یاقوت مرکب داخل واحد دارد — واریز به کارت ندارد مگر بفروشید.

یاقوت و مالیات/کارمزد: لایه واقعی بازده

کارمزد خرید و فروش یاقوت به کارگزاری بستگی دارد — در بازدهی خالص لحاظ کنید. FinAI بازده صندوق را نشان می‌دهد، نه کارمزد شما. فروش برای برداشت = همان محدودیت P/NAV و ساعات بازار.

یاقوت + آوند + لبخند سه ETF رشدی از سه مدیر — در مقایسه کنار هم. معیار تصمیم: حباب کمتر + حجم بالاتر.

یاقوت: یک جمله قبل از خرید

اگر واریز ماهانه نمی‌خواهید و افق ۱۲+ ماه دارید، یاقوت نامزد است — بعد از چک P/NAV و مقایسه با لبخند در FinAI. پول اضطراری در سپرده.

راهنمای سود روزشمار و فهرست ۱۴۰۵ برای تکمیل تصمیم. صفحه یاقوت داده روز.

یاقوت الگوی رشد NAV است — نه جریان نقد ماهانه. FinAI + مقایسه.

یاقوت در برابر همای: رشد مرکب در برابر جریان نقد. سپرده برای اضطراری.

مرور فصلی یاقوت

هر فصل: بازدهی ۳/۶/۱۲ ماهه، P/NAV، حجم — در کنار افران و کارا. اگر جریان نقد لازم شد، همای را بررسی کنید.

فهرست ۱۴۰۵ و مفهوم درآمد ثابت — قبل از تمرکز کامل روی یاقوت بخوانید.

قدم بعدی: صفحه یاقوت — P/NAV همان روز — + مقایسه با لبخند و کارا در FinAI.

FinAI توصیه شخصی نمی‌دهد — داده و مقایسه برای تصمیم شما.

تصمیم نهایی با شماست.

جمع‌بندی

یاقوت ETF رشد NAV آگاه است — پرطرفدار اما نه بی‌رقیب. با داده روز، حباب ورود و مقایسه با کیان، هدیه و سایر هم‌کلاس‌ها در FinAI بسنجید.

قدم بعدی: صفحه یاقوت · مقایسه.

یاقوت و حجم معاملات؛ معیار خروج آرام

یاقوت معمولاً از پرحجم‌های درآمد ثابت است، اما حجم بالا تضمین قیمت ایده‌آل در سفارش بزرگ نیست. برای فروش چند ده میلیون، سفارش را تکه‌تکه کنید و همان روز P/NAV را در FinAI ببینید تا زیر NAV سنگین نفروشید.

اگر تازه وارد کلاس ثابت شده‌اید، یاقوت را با لبخند و کارا مقایسه کنید — سه ETF رشدی با برندهای متفاوت. انتخاب نهایی: داده چندبازه + حباب روز + راحتی کارگزاری شما.

سوالات متداول

یاقوت سود ماهانه به کارت واریز می‌کند؟

معمولاً خیر. الگوی رایج رشد NAV است. برای جریان نقد: همای.

یاقوت بهتر است یا کارین؟

بستگی به داده روز دارد. مقایسه هم‌روز در FinAI.

چرا یاقوت حجم معاملات بالایی دارد؟

شناخت برند آگاه، جایگاه در سبدها، نقدشوندگی نسبی — نه تضمین بازده آینده.

یاقوت برای افق ۲ سال مناسب است؟

برای لایه میان‌مدت با حباب ورود معقول و پول اضطراری جدا — بله. برای کوتاه‌مدت ضروری، سپرده.

یاقوت را با هدیه مقایسه کنم؟

بله در FinAI — هدیه را از امیدنامه بخوانید؛ سیاست سود ممکن است متفاوت باشد.

آیا یاقوت تحت پوشش ضمانت سپرده بانکی است؟

خیر. صندوق سرمایه‌گذاری است.

FinAI یاقوت را توصیه می‌کند؟

خیر. داده و چارچوب مقایسه ارائه می‌دهد.

سود ماهانه صندوق یاقوت چقدر است؟

سود ماهانه صندوق یاقوت نرخ سپرده تضمینی نیست؛ به سیاست تقسیم سود و عملکرد دوره بستگی دارد. آخرین داده را در FinAI ببینید.