تضمین اصل سرمایه مفید

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید با شماره ثبت ۱۲۰۲۱ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار، یکی از صندوق‌های مختلط با تضمین اصل سرمایه در بازار سرمایه ایران است. این صندوق توسط سبدگردان مفید مدیریت می‌شود و مفید به‌عنوان ضامن، اصل سرمایه را پس از ۱۸۰ روز نگهداری تضمین می‌کند. صندوق از مهر ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با شیوه صدور و ابطال (نه ETF) قابل دسترسی است. در FinAI می‌توانید بازدهی صندوق تضمین مفید، NAV امروز، نمودار عملکرد، صورت‌های مالی کدال و مقایسه با صندوق کاخ، مختلط کاریزما و زیتون پایا را به‌صورت رایگان ببینید. اطلاعات رسمی در tazminfund.com و emofid.com/funds/tazmin منتشر می‌شود.

صندوق تضمین اصل سرمایه مفید چیست و چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه‌گذاری تضمین اصل سرمایه مفید از نوع «در اوراق بهادار مختلط» است و در دسته صندوق‌های مختلط قرار می‌گیرد. تفاوت اصلی این صندوق با سایر صندوق‌های مختلط، تضمین اصل سرمایه توسط مفید پس از نگهداری حداقل ۱۸۰ روز است — یعنی اگر NAV در زمان فروش کمتر از مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه باشد، مفید تفاوت را جبران می‌کند (طبق شرایط امیدنامه). به زبان ساده: شما واحد صندوق می‌خرید، صندوق در ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند، و اگر حداقل ۱۸۰ روز نگه دارید، اصل سرمایه شما توسط مفید تضمین می‌شود. بازدهی اضافی از رشد NAV می‌آید — اما تضمین فقط روی اصل سرمایه است، نه سود. نکته مهم: تضمین مفید صندوق صدور و ابطال است — نه ETF. خرید از سامانه مفید یا کارگزاری و فروش با درخواست ابطال انجام می‌شود.

تفاوت تضمین مفید با صندوق‌های مختلط معمولی

بسیاری از صندوق‌های مختلط ایران بدون تضمین اصل سرمایه کار می‌کنند. تضمین مفید متفاوت است:

• تضمین اصل سرمایه: مفید پس از ۱۸۰ روز نگهداری، اصل سرمایه را تضمین می‌کند
• صندوق مختلط: ترکیب سهام و اوراق با درآمد ثابت — پتانسیل بازدهی بالاتر از درآمد ثابت خالص
• صدور و ابطال: نه ETF — خرید از سامانه مفید یا کارگزاری
• ضامن معتبر: مفید از شناخته‌شده‌ترین سبدگردان‌های بازار ایران است
• بدون سود دوره‌ای ثابت: بازدهی از رشد NAV — نه واریز ماهانه تضمین‌شده
• شرط ۱۸۰ روز: تضمین فقط پس از نگهداری حداقل شش ماه اعمال می‌شود

زیتون پایا نمونه صندوق مختلط ETF بدون تضمین اصل سرمایه است — هر دو در دسته مختلط هستند اما مدل دسترسی و ریسک متفاوت دارند.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: tazminfund.com)

طبق اطلاعات رسمی سایت tazminfund.com و emofid.com/funds/tazmin، ارکان صندوق تضمین اصل سرمایه مفید به شرح زیر است:

• مدیر صندوق: سبدگردان مفید
• متولی: موسسه حسابرسی داریا روش
• حسابرس: موسسه حسابرسی رازدار
• ضامن اصل سرمایه: مفید (پس از ۱۸۰ روز نگهداری)
• تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۱/۰۷/۳۰
• نوع صندوق: مختلط — صدور و ابطال (نه ETF)
• شماره ثبت: ۱۲۰۲۱

متولی داریا روش و حسابرس رازدار، نظارت مستقل بر عملکرد صندوق و صحت تضمین مفید را بر عهده دارند.

تفاوت تضمین مفید با سپرده بانکی و صندوق درآمد ثابت

سرمایه‌گذاران ایرانی اغلب بین سه گزینه انتخاب می‌کنند: سپرده بانکی، صندوق درآمد ثابت و صندوق مختلط با تضمین. تفاوت‌های کلیدی:

• سپرده بانکی: سود تضمین‌شده اما معمولاً پایین‌تر؛ نقدشوندگی با جریمه شکست
• صندوق درآمد ثابت (مثل عیار مفید): ریسک پایین‌تر، بدون تضمین اصل سرمایه توسط ضامن
• تضمین مفید: ترکیب سهام و اوراق + تضمین اصل سرمایه پس از ۱۸۰ روز — پتانسیل بازدهی بالاتر

اگر به تضمین اصل سرمایه نیاز دارید و افق حداقل شش ماهه دارید، تضمین مفید گزینه‌ای منحصربه‌فرد است. اگر فقط به درآمد ثابت نیاز دارید، یاقوت آگاه یا هدیه فارابی ساده‌ترند.

بازدهی صندوق تضمین اصل سرمایه مفید

بازدهی صندوق تضمین مفید به عملکرد بازار سهام، نرخ بهره و ترکیب دارایی صندوق وابسته است. برخلاف سپرده بانکی، بازدهی ثابت و تضمین‌شده نیست — اما اصل سرمایه پس از ۱۸۰ روز توسط مفید تضمین می‌شود. در FinAI این بازدهی‌ها را به‌صورت به‌روز می‌بینید:

• بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه
• بازدهی سه‌ماهه، شش‌ماهه و یک‌ساله
• بازدهی از ابتدای فعالیت (از مهر ۱۴۰۱)
• رتبه‌بندی عملکرد نزد سازمان بورس
• نمودار روند NAV در بازه‌های مختلف

عوامل مؤثر بر بازدهی تضمین مفید

– عملکرد بازار سهام: سهم سهام در سبد مختلط – نرخ بهره: بازدهی بخش اوراق با درآمد ثابت – سیاست مدیریت مفید: تخصیص بین سهام و اوراق – هزینه‌های صندوق: حق مدیریت و متولی از NAV کسر می‌شود – شرایط تضمین: تضمین فقط اصل سرمایه است — نه سود – مدت نگهداری: تضمین پس از ۱۸۰ روز فعال می‌شود

آیا تضمین مفید سود ماهانه دارد؟

خیر. تضمین مفید سود ماهانه نقدی پرداخت نمی‌کند. بازدهی از طریق رشد NAV منعکس می‌شود. تضمین مفید فقط روی اصل سرمایه است — اگر NAV در زمان فروش (پس از ۱۸۰ روز) کمتر از سرمایه اولیه باشد، مفید تفاوت را جبران می‌کند.

NAV صندوق تضمین مفید — قیمت صدور، ابطال و تضمین

NAV (Net Asset Value یا ارزش خالص دارایی) مهم‌ترین عدد برای ارزیابی تضمین مفید است. برای صندوق‌های صدور و ابطال، قیمت صدور (خرید) و قیمت ابطال (فروش) هر روز اعلام می‌شود. هر روز NAV تضمین مفید اعلام می‌شود. سرمایه‌گذاران باید قیمت صدور و ابطال را در tazminfund.com و FinAI بررسی کنند. مهم: تضمین اصل سرمایه فقط پس از ۱۸۰ روز نگهداری و طبق شرایط امیدنامه اعمال می‌شود. فروش زودتر از این مدت، تضمین را شامل نمی‌شود.

مقایسه تضمین مفید با سایر صندوق‌های مختلط

برای انتخاب در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را بررسی کنید: – وجود تضمین اصل سرمایه – بازدهی یک‌ساله و از ابتدا – NAV و نوسان – مدل دسترسی: صدور و ابطال در مقابل ETF – رتبه‌بندی عملکرد سازمان بورس

تضمین مفید در مقابل زیتون پایا

زیتون پایا صندوق مختلط ETF است — قابل معامله در بورس با نماد «زیتون». تضمین مفید صدور و ابطال است و تضمین اصل سرمایه دارد؛ زیتون ETF بدون تضمین. زیتون برای نقدشوندگی لحظه‌ای؛ تضمین مفید برای امنیت اصل سرمایه پس از شش ماه.

تضمین مفید در مقابل مختلط کاریزما

مختلط کاریزما نیز صندوق مختلط است — اما بدون تضمین اصل سرمایه توسط ضامن. کاریزما سابقه طولانی‌تری در بازار دارد؛ تضمین مفید محصول جدیدتر با ویژگی منحصربه‌فرد تضمین مفید است.

تضمین مفید در مقابل صندوق کاخ

صندوق کاخ در دسته مختلط قرار دارد. مقایسه ترکیب دارایی، بازدهی و وجود یا عدم تضمین در FinAI توصیه می‌شود. تضمین مفید برای سرمایه‌گذارانی که به تضمین اصل سرمایه اهمیت می‌دهند، مزیت رقابتی دارد.

چگونه در صندوق تضمین مفید سرمایه‌گذاری کنیم؟

مسیر اصلی خرید تضمین مفید از طریق صدور و ابطال است:

خرید از سامانه مفید (صدور)

1. دریافت کد بورسی از کارگزاری مجاز
2. تکمیل احراز هویت سجام
3. ورود به emofid.com/funds/tazmin یا سامانه مفید
4. ثبت درخواست صدور — حداقل مبلغ طبق امیدنامه
5. واریز وجه — واحدها پس از تأیید صادر می‌شوند

فروش (ابطال)

برای فروش، درخواست ابطال از سامانه مفید یا کارگزاری ثبت می‌شود. زمان تسویه معمولاً چند روز کاری است. اگر کمتر از ۱۸۰ روز نگه داشته‌اید، تضمین اصل سرمایه اعمال نمی‌شود.

نکات مهم قبل از خرید

– NAV روز را در FinAI بررسی کنید – شرایط تضمین ۱۸۰ روزه را در امیدنامه بخوانید – تضمین فقط اصل سرمایه است — نه سود – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست – افق سرمایه‌گذاری حداقل ۶ ماه برای بهره‌مندی از تضمین توصیه می‌شود

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در تضمین مفید

– نوسان NAV: تا زمان فروش، NAV ممکن است کاهش یابد – شرط ۱۸۰ روز: فروش زودتر، تضمین را شامل نمی‌شود – ریسک سهام: بخش سهام در سبد مختلط نوسان دارد – تضمین فقط اصل: سود تضمین‌شده نیست – ریسک ضامن: وابستگی به توانایی مالی مفید (البته مفید از شناخته‌شده‌ترین بازیگران بازار است) – نقدشوندگی: ابطال چند روز کاری زمان می‌برد — نه لحظه‌ای مثل ETF

سوالات متداول درباره صندوق تضمین مفید

تضمین اصل سرمایه چگونه کار می‌کند؟

پس از نگهداری حداقل ۱۸۰ روز، اگر NAV در زمان فروش کمتر از سرمایه اولیه باشد، مفید تفاوت را جبران می‌کند — طبق شرایط امیدنامه.

آیا تضمین مفید ETF است؟

خیر. تضمین مفید با شیوه صدور و ابطال کار می‌کند — نه معامله در بورس. برای ETF مختلط، زیتون را ببینید.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری چقدر است؟

طبق امیدنامه و اطلاعات tazminfund.com — معمولاً از چند میلیون تومان.

آیا سود هم تضمین می‌شود؟

خیر. تضمین فقط اصل سرمایه است. سود از رشد NAV می‌آید و تضمین‌شده نیست.

چطور با زیتون مقایسه کنم؟

در FinAI تضمین مفید و زیتون را کنار هم ببینید — تفاوت اصلی: تضمین اصل در مقابل ETF بدون تضمین.

فروش قبل از ۱۸۰ روز چه می‌شود؟

تضمین اصل سرمایه اعمال نمی‌شود. NAV روز ابطال پرداخت می‌شود — ممکن است کمتر از سرمایه اولیه باشد.

آیا تضمین مفید برای مبتدیان مناسب است؟

بله، اگر افق حداقل شش ماهه دارید و می‌خواهید اصل سرمایه تضمین شود. شرایط امیدنامه را حتماً بخوانید.

اطلاعات رسمی کجاست؟

tazminfund.com و emofid.com/funds/tazmin — و صفحه تضمین مفید در FinAI.