صندوق امین شهر یکم — بازدهی، NAV و راهنمای کامل صندوق املاک شهری

صندوق امین شهر یکم با نماد «امین شهر» و شماره ثبت ۱۲۱۴۳، یکی از صندوق‌های فعال در حوزه سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات است. این صندوق توسط مشاور سرمایه‌گذاری امین نیکان آفاق مدیریت می‌شود و با تمرکز بر پروژه‌های املاکی شهری، راهی برای ورود به بازار مسکن بدون خرید ملک فیزیکی فراهم می‌کند. در FinAI می‌توانید بازدهی امین شهر، NAV لحظه‌ای، نمودار عملکرد و مقایسه با کاشانه، املاک کاخ و نیک رای را ببینید.

امین شهر یکم چه صندوقی است؟

امین شهر یکم از نوع صندوق‌های REIT (سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات) است و در دسته صندوق‌های املاک قرار می‌گیرد. طبق سایت رسمی reitshahr.ir، این صندوق از نوع قابل معامله در فرابورس (ETF) است — یعنی علاوه بر صدور و ابطال، می‌توانید در ساعات بازار نماد «امین شهر» را مانند سهام خرید و فروش کنید.

ارکان صندوق (طبق سایت رسمی reitshahr.ir)

مدیر صندوق: شرکت مشاور سرمایه‌گذاری امین نیکان آفاق
متولی: موسسه حسابرسی و بهبود سیستم‌های مدیریت حسابرسین
حسابرس: موسسه حسابرسی بیات رایان
مدیر بهره‌برداری: مسکن و عمران تجارت آتیه کیش
تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۲/۱۰/۲۴
مؤسسان: بانک شهر، شرکت مسکن و عمران تجارت آتیه کیش و مشاور سرمایه‌گذاری امین نیکان آفاق

سرمایه‌گذاران با خرید واحد صندوق، سهمی از سبد املاک تحت مدیریت «امین شهر» را در اختیار می‌گیرند.

ساختار حقوقی و ارکان صندوق (منبع: reitshahr.ir)

طبق اطلاعات رسمی سایت reitshahr.ir، ارکان صندوق امین شهر یکم به شرح زیر است:

مدیر صندوق: شرکت مشاور سرمایه‌گذاری امین نیکان آفاق
متولی: موسسه حسابرسی و بهبود سیستم‌های مدیریت حسابرسین
حسابرس: موسسه حسابرسی بیات رایان
مدیر بهره‌برداری: مسکن و عمران تجارت آتیه کیش
تاریخ آغاز فعالیت: ۱۴۰۲/۱۰/۲۴
شماره ثبت سازمان بورس: ۱۲۱۴۳

مؤسسان اصلی صندوق شامل بانک شهر، شرکت مسکن و عمران تجارت آتیه کیش و مشاور سرمایه‌گذاری امین نیکان آفاق هستند. امین شهر یکم یک صندوق قابل معامله (ETF) در فرابورس است — یعنی علاوه بر صدور و ابطال، می‌توانید نماد «امین شهر» را در ساعات بازار مانند سهام معامله کنید.

تمرکز بر املاک شهری

نام «امین شهر» نشان‌دهنده تمرکز این صندوق بر پروژه‌های املاکی در شهرها است — شامل مسکونی، تجاری و اداری. این تمرکز ممکن است با صندوق‌هایی که بر مناطق خاص یا نوع خاصی از املاک تمرکز دارند متفاوت باشد.

تمرکز بر املاک شهری

بازدهی صندوق امین شهر یکم

بازدهی امین شهر از دو منبع تأمین می‌شود: – درآمد اجاره املاک تحت مدیریت – افزایش ارزش دارایی‌های املاکی برخلاف سپرده بانکی، بازدهی ثابت نیست. در صفحه امین شهر در FinAI:

بازدهی ماهانه، سه‌ماهه و سالانه
روند NAV در ۶ ماه و یک سال
رتبه عملکرد در میان صندوق‌های املاک
مقایسه با میانگین دسته REIT

عوامل مؤثر بر بازدهی امین شهر

– نرخ اشغال املاک صندوق – رشد قیمت مسکن در شهرهای هدف – نرخ تورم و بهره بانکی – کیفیت مدیریت دارایی – وضعیت اقتصاد کلان

امین شهر در مقابل کاشانه — کدام صندوق املاک بهتر است؟

دو پرمخاطب‌ترین صندوق املاک در FinAI:

کاشانه (امید خلیج فارس)

کاشانه یکی از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های املاک است — حجم جستجوی بالاتر، سابقه بیشتر در داده‌های FinAI.

امین شهر یکم

امین شهر تمرکز بر پروژه‌های شهری دارد — گزینه برای تنوع‌بخشی در دسته REIT.

چگونه انتخاب کنیم؟

در ابزار مقایسه FinAI این معیارها را کنار هم ببینید: – بازدهی یک‌ساله و سه‌ساله – NAV و AUM – رتبه عملکرد سازمان بورس – سرعت پرداخت وجه ابطال ممکن است ترکیب ۵۰٪ کاشانه + ۵۰٪ امین شهر در بخش املاک پرتفوی منطقی باشد.

چرا صندوق املاک امین شهر؟

اگر به بازار مسکن ایران باور دارید: – دسترسی آسان: خرید واحد از کارگزاری – مدیریت حرفه‌ای: بدون دردسر مستأجر و تعمیرات – سرمایه کم: ورود با مبالغ بسیار کمتر از خرید ملک – شفافیت: NAV روزانه – تنوع: چند پروژه در یک صندوق

صندوق املاک یا خرید آپارتمان؟

سرمایه اولیه

خرید آپارتمان در تهران میلیاردها تومان می‌خواهد. امین شهر با مبالغ بسیار کمتر قابل سرمایه‌گذاری است.

نقدشوندگی

فروش ملک ماه‌ها طول می‌کشد. ابطال واحد صندوق ظرف چند روز کاری انجام می‌شود.

مدیریت

در خرید ملک، اجاره و تعمیرات با شماست. در امین شهر، تیم صندوق مدیریت می‌کند.

تنوع

یک ملک = یک آدرس. یک صندوق = چند پروژه.

درآمد

اجاره ملک مستقیم به شما می‌رسد. در صندوق، بازدهی از NAV و سود تقسیمی (در صورت وجود).

NAV و قیمت واحدهای امین شهر

ارزش خالص دارایی (NAV) امین شهر هر روز در FinAI نمایش داده می‌شود. قیمت صدور و ابطال را قبل از خرید بررسی کنید.

مقایسه با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری

– طلای نور امین: پوشش تورم بدون املاک – یاقوت آگاه: درآمد ثابت، ریسک کمتر – نقره سیمین: فلز گرانبها – کاشانه: صندوق املاک رقیب – املاک کاخ: REIT دیگر – خرید طلای آنلاین: هدف متفاوت

نحوه خرید واحد صندوق امین شهر

اخذ کد بورسی و تکمیل سجام
مراجعه به کارگزاری
جستجوی «امین شهر یکم» یا نماد «امین شهر»
ثبت درخواست صدور
پرداخت وجه

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در امین شهر

– کاهش قیمت املاک – تأخیر در پروژه‌های ساختمانی – ریسک نقدشوندگی ابطال – وابستگی به نرخ بهره مسکن – بازدهی گذشته تضمین آینده نیست

امین شهر در پرتفوی سرمایه‌گذاری

بخش املاک (۱۰–۲۰٪ پرتفوی) می‌تواند شامل: – ۵۰٪ کاشانه – ۵۰٪ امین شهر یا ترکیب با نیک رای و کاخ برای تنوع بیشتر در دسته املاک.

بازار املاک شهری و فرصت امین شهر

شهرهای بزرگ ایران — تهران، مشهد، اصفهان، شیراز — همواره تقاضای بالایی برای مسکن، تجاری و اداری داشته‌اند. صندوق امین شهر یکم با تمرکز بر این بازارها طراحی شده است. رشد جمعیت شهری و تقاضای مسکن، در بلندمدت می‌تواند به نفع صندوق‌های املاک شهری باشد. البته ریسک‌ها هم وجود دارد: اشباع بازار در برخی مناطق، نرخ بهره بالا و کاهش قدرت خرید می‌تواند بر بازار مسکن اثر بگذارد.

درآمد اجاره و رشد ارزش — دو موتور بازدهی

بازدهی امین شهر از دو منبع تأمین می‌شود. درآمد اجاره جریان نقدی منظم ایجاد می‌کند. رشد ارزش دارایی‌ها (اگر قیمت املاک بالا برود) NAV را افزایش می‌دهد. برخلاف طلای نور امین که فقط به قیمت طلا وابسته است، صندوق املاک دو منبع بازدهی دارد.

مقایسه تفصیلی امین شهر با کاشانه

هر دو در دسته REIT هستند: – کاشانه: پرجستجوترین صندوق املاک در FinAI — مناسب کسانی که به برند شناخته‌شده اهمیت می‌دهند – امین شهر: تمرکز شهری — مناسب کسانی که به پروژه‌های مسکونی و تجاری شهرها باور دارند در مقایسه FinAI بازدهی ۳ ماهه، ۶ ماهه و ۱ ساله هر دو را ببینید. ممکن است برنده ثابتی نباشد — تناوب عملکرد طبیعی است.

املاک در کنار طلا و درآمد ثابت

پرتفوی سه‌لایه محافظه‌کارانه: – ۵۰٪ درآمد ثابت (یاقوت، آتیه ملت) – ۳۰٪ طلای نور امین – ۲۰٪ صندوق املاک (امین شهر + کاشانه) این ترکیب تورم، رشد و ثبات را پوشش می‌دهد.

چک‌لیست سرمایه‌گذاری در امین شهر

کد بورسی و سجام دارید؟
بازدهی امین شهر را با کاشانه مقایسه کردید؟
افق حداقل ۲ سال است؟
بیش از ۲۰٪ پرتفوی به املاک اختصاص ندادید؟
گزارش‌های کدال را خواندید؟

سوالات متداول

تفاوت امین شهر با کاشانه چیست؟

هر دو REIT هستند اما مدیریت، پروژه‌ها و عملکرد متفاوت دارند. در FinAI مقایسه کنید.

آیا امین شهر برای کوتاه‌مدت مناسب است؟

خیر. صندوق املاک برای افق ۲+ سال طراحی شده‌اند.

امین شهر برای سرمایه‌گذار خارج از تهران مناسب است؟

بله. مزیت صندوق املاک این است که نیازی به حضور فیزیکی در شهر پروژه ندارید. تیم صندوق مدیریت می‌کند.

آیا امین شهر ضامن نقدشوندگی دارد؟

اطلاعات ضامن نقدشوندگی در بخش «اطلاعات پایه صندوق» در FinAI قابل مشاهده است.

تحلیل امین شهر در FinAI

صفحه امین شهر در FinAI شامل نمودار NAV، بازدهی، کدال، ارکان و لینک به صندوق‌های املاک است. همزمان کاشانه را باز کنید و بازدهی دوره‌ای را مقایسه کنید.

راهنمای خرید امین شهر در کارگزاری

با کد بورسی و سجام، در سامانه کارگزاری «امین شهر یکم» را جستجو کنید. مبلغ صدور را وارد و پرداخت کنید. NAV و بازدهی را همزمان در FinAI و صفحه کاشانه مقایسه کنید تا مطمئن شوید امین شهر برای اهداف شما مناسب‌تر است یا کاشانه.

امین شهر در کنار سایر دارایی‌های پرتفوی

سرمایه‌گذاران حرفه‌ای معمولاً املاک را کنار سهام، اوراق و کالا نگه می‌دارند. امین شهر لایه املاک پرتفوی است — نه جایگزین تمام دارایی‌ها. برای لایه طلا نور امین، برای ثبات آتیه ملت و برای رشد سهام از فهرست صندوق‌های FinAI استفاده کنید.

چالش‌های بازار مسکن و پاسخ صندوق املاک

بازار مسکن ایران با چالش‌هایی مثل نرخ بهره بالا، کاهش قدرت خرید و اشباع در برخی مناطق روبرو است. صندوق امین شهر این ریسک‌ها را حذف نمی‌کند، اما مدیریت حرفه‌ای و تنوع پروژه‌ها ریسک تمرکز روی یک ملک را کاهش می‌دهد.

امین شهر برای سرمایه‌گذاران میانسال

افرادی که نمی‌توانند وام مسکن بگیرند اما می‌خواهند در بازار املاک حضور داشته باشند، می‌توانند با مبالغ ماهانه واحد امین شهر بخرند — مشابه سرمایه‌گذاری منظم در طلای نور امین.

املاک شهری در برابر املاک حومه — استراتژی امین شهر

بسیاری از صندوق‌های املاک بر پروژه‌های شهری تمرکز دارند چون تقاضای اجاره و فروش در مراکز استان‌ها پایدارتر است. صندوق امین شهر یکم از این منطق پیروی می‌کند: حضور در بازارهایی که جمعیت و فعالیت اقتصادی متمرکز است. برخلاف خرید زمین در حومه که ممکن است سال‌ها بدون درآمد بماند، صندوق املاک شهری معمولاً روی دارایی‌های درآمدزا (اجاره‌ای) تمرکز دارد. البته قیمت‌گذاری املاک شهری هم گاهی حبابی می‌شود — NAV همیشه صعودی نیست.

برنامه سرمایه‌گذاری ۱۲ ماهه با امین شهر

ماه ۱–۲: مطالعه راهنمای صندوق‌ها و مقایسه کاشانه با امین شهر در FinAI. ماه ۳: افتتاح حساب کارگزاری و خرید اولین واحد با مبلغ کم. ماه ۴–۱۱: سرمایه‌گذاری منظم ماهانه (در صورت تمایل) و پیگیری NAV. ماه ۱۲: بازبینی پرتفوی — آیا سهم املاک هنوز ۱۰–۲۰٪ است؟ آیا بازدهی با انتظار همخوان بود؟ این برنامه آموزشی است، نه وعده سود. بازار مسکن و صندوق‌های REIT می‌توانند در هر دوره متفاوت عمل کنند.

پرسش‌های بیشتر درباره امین شهر

امین شهر برای تازه‌واردان بورس مناسب است؟

بله، اگر افق ۲+ سال دارید و ابتدا با مبلغ کم شروع کنید. قبل از خرید راهنمای صندوق‌ها FinAI را بخوانید.

تفاوت امین شهر با املاک کاخ؟

هر دو در دسته املاک هستند. کاخ صندوق جدیدتر است — بازدهی تاریخی هر دو را در FinAI ببینید.

آیا می‌توان امین شهر و کاشانه را با هم داشت؟

بله. ترکیب ۵۰-۵۰ در بخش املاک پرتفوی استراتژی رایجی برای تنوع درون دسته REIT است.

جایگزین امین شهر اگر به املاک باور ندارید؟

طلای نور امین برای پوشش تورم، یاقوت آگاه برای ثبات.

خطاهای رایج سرمایه‌گذاران در صندوق املاک

– انتظار بازدهی ماهانه ثابت مانند سپرده بانکی – فروش پس از یک ماه افت NAV – تمرکز ۱۰۰٪ سرمایه روی امین شهر بدون تنوع – عدم مقایسه با کاشانه قبل از خرید – نادیده گرفتن افق زمانی ۲+ سال

امین شهر و چرخه عمر سرمایه‌گذاری

در ۲۰–۳۵ سالگی، افق بلندمدت و تحمل ریسک معمولاً بالاتر است — امین شهر می‌تواند بخش کوچکی از پرتفوی رشد باشد. در ۴۵–۵۵ سالگی، بسیاری ترکیب املاک را با آتیه ملت یا کارین متعادل می‌کنند تا ثبات بیشتری داشته باشند. نزدیک بازنشستگی، سهم املاک را کاهش دهید مگر اینکه جریان نقدی اجاره برای شما اولویت باشد. قانون ثابتی وجود ندارد — فقط اصل تنوع و هم‌راستایی با افق زمانی.

شفافیت گزارش‌دهی امین شهر

هر سرمایه‌گذار حرفه‌ای قبل از افزایش سهم، گزارش‌های کدال را می‌خواند. در صفحه FinAI به بخش صورت‌های مالی و درجه‌بندی عملکرد بروید. اگر رتبه عملکرد یک‌ساله یا سه‌ساله ضعیف بود، دلیل را در گزارش‌ها جستجو کنید — شاید بازار مسکن رکود داشته، نه لزوماً mismanagement.

نماد امین شهر در کارگزاری — نکات عملی

در سامانه معاملات کارگزاری، نام «امین شهر یکم» یا نماد «امین شهر» را جستجو کنید. قبل از تأیید سفارش، NAV صدور همان روز را در FinAI با قیمت کارگزاری تطبیق دهید. اختلاف جزئی طبیعی است؛ اختلاف زیاد را با پشتیبانی کارگزاری بررسی کنید. برای ابطال، مهلت واریز وجه معمولاً چند روز کاری است — طولانی‌تر از بسیاری از صندوق‌های طلا. اگر به نقدشوندگی سریع نیاز دارید، سهم املاک در پرتفوی را کم نگه دارید و لایه نقد یا طلای نور امین داشته باشید.

امین شهر و آینده بازار REIT ایران

صنعت صندوق املاک در ایران نوپاست اما رشد سریعی دارد. امین شهر بخشی از این اکوسیستم است. با افزایش شفافیت NAV و گزارش‌دهی، اعتماد سرمایه‌گذاران رشد می‌کند — اما هیچ تضمینی برای بازدهی وجود ندارد. همیشه در FinAI داده‌های به‌روز را ببینید.

امین شهر در کنار صندوق‌های درآمد ثابت

برخی سرمایه‌گذاران REIT را کنار یاقوت آگاه و کارین نگه می‌دارند — لایه املاک برای رشد بلندمدت، درآمد ثابت برای ثبات. این ترکیب سه‌لایه (ثبات + تورم + املاک) در پرتفوی‌های حرفه‌ای دیده می‌شود. نسبت دقیق بستگی به سن و تحمل ریسک دارد؛ قانون ثابتی وجود ندارد.

امین شهر و صندوق‌های مختلط

اگر نوسان کامل سهام را نمی‌خواهید اما به املاک باور دارید، امین شهر را کنار شیلد (مختلط پارس) بررسی کنید — شیلد ترکیب سهام و اوراق دارد، امین شهر فقط املاک. در مقایسه FinAI بازدهی هر دو را ببینید.

جمع‌بندی

صندوق امین شهر یکم گزینه‌ای برای تنوع‌بخشی پرتفوی با حضور در بازار املاک شهری است. قبل از خرید با کاشانه در FinAI مقایسه کنید و فقط بخشی از سرمایه را به املاک اختصاص دهید.