سبدگردان آگاه

سبدگردان آگاه یکی از شناخته‌شده‌ترین مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران است. جستجوی «سبدگردان آگاه»، «صندوق آگاه» یا «یاقوت آگاه» معمولاً به دنبال شناخت این برند و انتخاب بین محصولات درآمد ثابت، سهامی، طلا و اهرمی آن است. آگاه با یاقوت (ETF درآمد ثابت) و مثقال (ETF طلا) جایگاه برجسته‌ای در میان سرمایه‌گذاران خرد دارد. در FinAI صفحه سبدگردان آگاه همه صندوق‌های تحت مدیریت این شرکت را با AUM، بازدهی و NAV یکجا نشان می‌دهد. می‌توانید هر صندوق را جداگانه تحلیل کنید یا در ابزار مقایسه با رقبا بسنجید. راهنمای جامع این برند: گروه آگاه.

سبدگردان آگاه چیست؟

آگاه یک سبدگردان مجاز نزد سازمان بورس و اوراق بهادار است که مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد. وب‌سایت رسمی: agah.com و invest.agah.com برای خرید برخی محصولات. آگاه در چند کلاس دارایی فعال است: درآمد ثابت، سهام، طلا، اهرمی و بخشی. نقش مدیر صندوق: تعیین ترکیب دارایی مطابق امیدنامه، اجرای استراتژی سرمایه‌گذاری، گزارش‌دهی به سازمان بورس و انتشار اطلاعات در سامانه کدال. متولی و حسابرس بر هر صندوق نظارت مستقل دارند — اما بازدهی را تضمین نمی‌کنند.

جایگاه آگاه در خانواده محصولات ETF

آگاه یکی از مدیرانی است که در چهار کلاس مهم ETF فعال است. یاقوت پرچمدار جستجوی «صندوق آگاه» برای درآمد ثابت است — ETF با بازدهی در NAV. آوان محصول سهامی ETF (پیش‌تر زمرد) است. مثقال ETF طلا با نام تجاری طلای زرین آگاه. شتاب صندوق اهرمی با ساختار دو کلاسه است.

محصولات شاخص سبدگردان آگاه

جدول بالای همین صفحه FinAI فهرست زنده صندوق‌ها را نشان می‌دهد. مهم‌ترین محصولات برای سرمایه‌گذار خرد:

صندوق یاقوت آگاه (نماد: یاقوت — ثبت ۱۱۶۹۸)

صندوق یاقوت آگاه پرچمدار درآمد ثابت ETF این مدیر است — در دسته صندوق‌های درآمد ثابت. از فروردین ۱۳۹۹ فعال است. بازدهی در NAV ترکیب می‌شود؛ بدون سود ماهانه نقدی. برای مقایسه با آتیه ملت، لبخند فارابی و کارا کاریزما در FinAI ببینید.

صندوق آوان ژرف آگاه (نماد: آوان — ثبت ۱۱۸۵۳)

صندوق آوان آگاه محصول سهامی ETF این خانواده است — در دسته صندوق‌های سهامی. از خرداد ۱۴۰۰ فعال و در ۱۴۰۴ به ETF تبدیل شده. برای سرمایه‌گذارانی که به رشد بازار سهام علاقه‌مندند. مقایسه با اطلس مفید و رادان.

صندوق طلای مثقال آگاه (نماد: مثقال — ثبت ۱۱۸۹۹)

صندوق مثقال آگاه محصول طلای ETF این مدیر است — در دسته صندوق‌های مبتنی بر کالا. از دی ۱۴۰۰ فعال. سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده شمش و سکه طلا. مقایسه با عیار مفید، نور امین و لوتوس. قبل از خرید، قیمت طلای آنلاین را کنار NAV مثقال ببینید.

صندوق اهرمی شتاب آگاه (نماد: شتاب — ثبت ۱۲۱۲۷)

صندوق شتاب آگاه محصول سهامی اهرمی این خانواده است — در دسته صندوق‌های اهرمی. ساختار دو کلاسه: واحدهای ممتاز ETF (پرنوسان) و عادی (کم‌ریسک). فقط برای سرمایه‌گذارانی که ریسک بالا را می‌پذیرند. مقایسه با توان مفید، جهش فارابی و اهرم کاریزما.

سایر صندوق‌های تحت مدیریت

سبد محصول آگاه از این چهار محصول پرجستجو گسترده‌تر است: همای (درآمد ثابت با توزیع سود)، مروارید (درآمد ثابت)، آگاس و بخشی صنایع (سهامی بخشی)، مشترک آگاه (سهامی صدور و ابطال)، یکم نیکوکاری (مختلط)، خانه آگاه (املاک و مستغلات)، اندوخته (بازنشستگی تکمیلی) و بازارگردانی آگاه — همه در جدول همین صفحه قابل مشاهده‌اند و در بخش‌های پایین‌تر توضیح داده شده‌اند.

چرا جستجوی «سبدگردان آگاه» زیاد است؟

• یاقوت: یکی از شناخته‌شده ETFهای درآمد ثابت بازار
• برند آگاه: آشنایی با اکوسیستم مالی آگاه (کارگزاری و …)
• تنوع ETF: از ثابت تا طلا، سهام و اهرم از یک مدیر
• مثقال: جستجوی جداگانه برای طلای ETF آگاه
• مقایسه مدیران: یاقوت در برابر آتیه ملت و کارین

مقایسه محصولات آگاه با یکدیگر

یاقوت در برابر مثقال

یاقوت = درآمد ثابت، ریسک پایین‌تر. مثقال = طلا، نوسان وابسته به قیمت طلا. کلاس دارایی کاملاً متفاوت — هرگز مثقال را به‌جای یاقوت برای ثبات نخرید.

آوان در برابر شتاب

آوان سهامی معمولی؛ شتاب اهرمی. در بازار صعودی، شتاب ممکن است جلو بیفتد؛ در اصلاحیه، افت شتاب معمولاً شدیدتر است.

یاقوت در برابر رقبای درآمد ثابت

در FinAI یاقوت را با آتیه ملت، کارین، لبخند و پاسارگاد مقایسه کنید.

مثقال در برابر صندوق‌های طلای دیگر

مثقال را با عیار، امین و زمرد بیدار بسنجید.

چگونه از صفحه FinAI آگاه استفاده کنیم؟

1. آمار AUM و تعداد صندوق‌ها را در بالای صفحه آگاه بخوانید
2. جدول را بر اساس بازدهی یا AUM مرتب کنید — یاقوت معمولاً در صدر AUM ثابت خانواده است
3. روی «مشاهده» هر صندوق کلیک کنید — NAV و نمودار باز می‌شود
4. در مقایسه حداقل دو صندوق هم‌رده انتخاب کنید (مثلاً یاقوت با ملت، یا مثقال با عیار)
5. برای طلا، قیمت طلای آنلاین را کنار NAV مثقال ببینید

نحوه خرید صندوق‌های آگاه

خرید ETF (یاقوت، آوان، مثقال، شتاب)

کد بورسی و سجام لازم است. در ساعات بازار، نماد را در کارگزاری یا invest.agah.com جستجو کنید. تسویه معمولاً T+1. قبل از خرید، قیمت تابلو را با NAV در FinAI مقایسه کنید.

خرید صندوق صدور و ابطال (واحدهای عادی شتاب)

از سامانه صندوق یا کارگزاری آگاه — جزئیات در agah.com و shetabfund.ir منتشر می‌شود.

ارکان و نظارت

هر صندوق متولی و حسابرس مستقل دارد — جزئیات در امیدنامه و گزارش‌های کدال. این ارکان تضمین سود نمی‌دهند اما شفافیت گزارش‌دهی را تقویت می‌کنند. گزارش‌های دوره‌ای در کدال و صفحه هر صندوق در FinAI قابل دسترسی است.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری با مدیر آگاه

– اشتباه محصول: خرید شتاب اهرمی وقتی به ثبات نیاز دارید — یا خرید مثقال وقتی به درآمد ثابت می‌خواهید – ریسک اهرم: صندوق شتاب در بازار نزولی افت شدید دارد – ریسک نرخ بهره: بر یاقوت اثر دارد – نوسان طلا: مثقال تضمین سود نیست – حباب ETF: قیمت تابلو ممکن است از NAV فاصله داشته باشد – اتکا به برند: نام آگاه جای تحلیل NAV را نمی‌گیرد

آگاه در اکوسیستم بازار سرمایه

آگاه در کنار مدیرانی مثل مفید، کاریزما و پاسارگاد در رقابت جذب AUM است. نقطه تمایز: یاقوت به‌عنوان ETF ثابت شناخته‌شده و تنوع محصول از ثابت تا اهرم. برای سرمایه‌گذار، مهم‌تر از اندازه کل شرکت، تطابق محصول با هدف است.

گروه آگاه، سبدگردان آگاه و صندوق — سه لایه جدا

نام «آگاه» روی چند موجودیت متفاوت می‌نشیند و همین باعث سردرگمی است. لایه‌ها را جدا نگه دارید:

1. گروه آگاه — اکوسیستم خدمات مالی شامل کارگزاری، سامانه‌های معاملاتی، پلتفرم رصد و مقایسه، محتوای آموزشی و باشگاه مشتریان
2. سبدگردان آگاه — نهاد دارای مجوز که صندوق‌ها را مدیریت می‌کند؛ همان موجودیت این صفحه با شناسه aagaah-8
3. هر صندوق — واحد سرمایه‌گذاری با شماره ثبت، امیدنامه و ارکان مستقل خودش

این تفکیک کاربرد عملی دارد: کارگزاری مجرای دسترسی شماست و سبدگردان مدیر دارایی. داشتن حساب کارگزاری آگاه شما را ملزم به خرید صندوق‌های آگاه نمی‌کند، و خرید یاقوت هم از هر کارگزاری دیگری ممکن است. راهنما: بهترین کارگزاری برای خرید صندوق.

اعداد تبلیغاتی برند را چطور بخوانیم؟

سایت‌های گروه‌های مالی بزرگ معمولاً ارقام کلانی را در صفحه اول برجسته می‌کنند: تعداد کاربر، تعداد شعبه، دارایی تحت مدیریت و گاهی بازدهی انباشته چندساله با عددی چشمگیر. این ارقام گزارش خودِ شرکت است، تاریخ‌گذر است و مبنای محاسبه‌اش همیشه اعلام نمی‌شود. درباره بازدهی انباشته دو نکته فنی را از دست ندهید. اول، بازدهی بلندمدت ریالی در اقتصادی با تورم بالا به‌طور طبیعی عدد بزرگی می‌سازد؛ عدد اسمی بدون تعدیل تورم، قدرت خرید را نشان نمی‌دهد. دوم، بازدهی انباشته یک محصول یا یک دوره منتخب، قابل تعمیم به همه صندوق‌های خانواده و به آینده نیست. ملاک کاربردی شما ساده‌تر است: بازدهی همان صندوق در دوره‌های استاندارد، در برابر رقبای هم‌کلاس و با توجه به کارمزد. همه این‌ها در جدول همین صفحه و ابزار مقایسه FinAI در دسترس است. راهنما: خواندن بازدهی بدون گول.

صندوق‌های کمتردیده‌شده خانواده آگاه

جستجوی «صندوق آگاه» معمولاً به یاقوت، مثقال، آوان و شتاب می‌رسد — اما این خانواده یکی از متنوع‌ترین سبدهای محصول بازار را دارد و چند کلاس آن کمتر دیده می‌شود:

همای آگاه (نماد: همای — ثبت ۱۱۷۶۷) — درآمد ثابت با توزیع سود

صندوق همای از معدود ETFهای درآمد ثابت با توزیع سود دوره‌ای است. این همان چیزی است که بسیاری از جستجوکنندگان «صندوق آگاه با سود ماهانه» دنبالش هستند و در یاقوت پیدایش نمی‌کنند — یاقوت بازدهی را در NAV انباشته می‌کند. راهنما: صندوق همای آگاه · سود ماهانه در برابر مرکب.

مروارید آگاه (ثبت ۱۲۰۱۵) — درآمد ثابت

صندوق مروارید آگاه محصول درآمد ثابت دیگری در این خانواده است. سه صندوق ثابت زیر یک مدیر عجیب نیست؛ تفاوت را در مکانیزم معامله، سیاست توزیع سود و ترکیب اوراق بجویید، نه در نام. توجه: مروارید آگاه را با مروارید آتا که سهامی است اشتباه نگیرید.

هستی بخش آگاه (نماد: آگاس — ثبت ۱۱۳۴۱) و بخشی صنایع (ثبت ۱۲۰۹۳)

آگاس از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین ETFهای سهامی بخشی بازار است و سابقه‌اش چند چرخه کامل رونق و رکود را پوشش می‌دهد. بخشی صنایع آگاه هم تمرکز صناعتی دارد. صندوق بخشی ابزار موضع‌گیری است؛ تنوع درون‌پرتفویی آن از سهامی عمومی کمتر است.

مشترک آگاه (ثبت ۱۰۶۱۶) و یکم نیکوکاری (ثبت ۱۰۹۳۴)

صندوق مشترک آگاه سهامی با مدل صدور و ابطال است — نه ETF؛ پس نه حباب تابلو دارد و نه نقدشوندگی لحظه‌ای بازار. یکم نیکوکاری آگاه مختلط با ساختار نیکوکاری است که در آن بخشی از منافع می‌تواند به اهداف خیریه اختصاص یابد؛ پیش از ورود، سازوکار تخصیص را از امیدنامه بخوانید.

خانه آگاه (ثبت ۱۲۲۷۹) — املاک و مستغلات

صندوق خانه آگاه در کلاس املاک و مستغلات است و مشارکت غیرمستقیم در دارایی‌های ملکی را ممکن می‌کند. این کلاس نه سهام است و نه درآمد ثابت: نقدشوندگی و سازوکار ارزش‌گذاری آن قواعد خودش را دارد. راهنما: نقش صندوق املاک در سبد.

اندوخته آگاه (ثبت ۱۲۳۵۲) — بازنشستگی تکمیلی

صندوق اندوخته آگاه در دسته بازنشستگی تکمیلی قرار دارد و برای انباشت بلندمدت طراحی شده، نه معامله کوتاه‌مدت. قبل از ورود، دوره تعهد، شرایط برداشت پیش از موعد و مدل پرداخت را از امیدنامه بگیرید؛ منطق تصمیم اینجا با خرید یک ETF درآمد ثابت یکی نیست.

سوالات متداول درباره سبدگردان آگاه

چگونه صندوق آگاه مناسب را انتخاب کنم؟

بستگی به هدف دارد: ثبات → یاقوت؛ سهام → آوان؛ طلا → مثقال؛ اهرم → شتاب. در مقایسه FinAI تصمیم بگیرید.

آیا یاقوت سود ماهانه دارد؟

خیر — بازدهی در NAV ترکیب می‌شود. برای توزیع سود دوره‌ای در همین خانواده همای آگاه را ببینید؛ گزینه‌های سایر مدیران: هدیه فارابی یا کمند کاریزما.

تفاوت یاقوت و آتیه ملت چیست؟

هر دو ETF درآمد ثابت — مدیر متفاوت. در FinAI بازدهی، NAV و حجم معاملات را مقایسه کنید.

مثقال چطور با عیار مقایسه می‌شود؟

هر دو ETF طلا هستند — در FinAI NAV، بازدهی و حباب را کنار هم بگذارید.

آیا شتاب برای تازه‌کار مناسب است؟

واحدهای ممتاز شتاب ریسک بالا دارند. برای شروع، یاقوت یا دسته درآمد ثابت منطقی‌تر است.

چطور صندوق‌های آگاه را با هم مقایسه کنم؟

از جدول صفحه آگاه یا ابزار مقایسه — بازدهی دوره‌ای، NAV و نوع صندوق را کنار هم بگذارید.

کدام صندوق آگاه سود دوره‌ای پرداخت می‌کند؟

همای آگاه (ثبت ۱۱۷۶۷) ETF درآمد ثابت با توزیع سود دوره‌ای است. سیاست دقیق توزیع را از امیدنامه بگیرید.

گروه آگاه همان سبدگردان آگاه است؟

خیر. کارگزاری و سامانه‌های معاملاتی مجرای دسترسی‌اند؛ سبدگردان آگاه نهاد دارای مجوز مدیریت صندوق است. حساب کارگزاری آگاه شما را به خرید صندوق‌های آگاه ملزم نمی‌کند.

آیا بازدهی چندهزاردرصدی اعلامی برند قابل اتکاست؟

این عدد گزارش خودِ شرکت است و مبنای محاسبه‌اش همیشه شفاف نیست. در اقتصاد با تورم بالا، بازدهی اسمی بلندمدت طبیعتاً بزرگ می‌شود. برای تصمیم، بازدهی همان صندوق در دوره‌های استاندارد و در برابر رقبای هم‌کلاس را ببینید.

آگاه صندوق املاک یا بازنشستگی هم دارد؟

بله. خانه آگاه در کلاس املاک و مستغلات و اندوخته آگاه در دسته بازنشستگی تکمیلی است؛ هر دو منطق تصمیم و افق متفاوتی از ETFهای متعارف دارند.