سبدگردان کاریزما — راهنمای صندوق‌ها، محصولات ETF و مقایسه در FinAI

سبدگردان کاریزما یکی از فعال‌ترین مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران است. جستجوی «سبدگردان کاریزما»، «صندوق کاریزما» یا «کارا کاریزما» معمولاً به دنبال شناخت این برند و انتخاب بین محصولات درآمد ثابت، سهامی، اهرمی و مختلط آن است. کاریزما با عرضه اولین صندوق اهرمی ایران و گسترش سریع ETFها، جایگاه مشخصی در میان مدیران چندمحصولی پیدا کرده است. در FinAI صفحه سبدگردان کاریزما همه صندوق‌های تحت مدیریت این شرکت را با AUM، بازدهی و NAV یکجا نشان می‌دهد. می‌توانید هر صندوق را جداگانه تحلیل کنید یا در ابزار مقایسه با رقبا بسنجید.

سبدگردان کاریزما چیست؟

کاریزما یک سبدگردان مجاز نزد سازمان بورس و اوراق بهادار است که مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد. وب‌سایت رسمی: charisma.ir و زیرسایت‌های اختصاصی هر صندوق (مثل kara.charismafunds.ir و kamand.charismafunds.ir). این شرکت در چند کلاس دارایی فعال است: درآمد ثابت، سهامی، اهرمی، مختلط و املاک. نقش مدیر صندوق: تعیین ترکیب دارایی مطابق امیدنامه، اجرای استراتژی سرمایه‌گذاری، گزارش‌دهی به سازمان بورس و انتشار اطلاعات در سامانه کدال. متولی و حسابرس بر هر صندوق نظارت مستقل دارند — اما بازدهی را تضمین نمی‌کنند.

جایگاه کاریزما در خانواده محصولات ETF

کاریزما یکی از مدیرانی است که در چند کلاس مهم ETF فعال است. کارا (درآمد ثابت نوع ۲) و کمند (ثابت با سود ماهانه) پرچمداران جستجوی «صندوق کاریزما» هستند. اهرم نماد صندوق اهرمی این خانواده است — نباید با نام شرکت اشتباه گرفته شود. مختلط برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند سهام و اوراق را یکجا داشته باشند طراحی شده است.

محصولات شاخص سبدگردان کاریزما

جدول بالای همین صفحه FinAI فهرست زنده صندوق‌ها را نشان می‌دهد. مهم‌ترین محصولات برای سرمایه‌گذار خرد:

صندوق نوع دوم کارا (نماد: کارا — ثبت ۱۱۸۸۳)

صندوق درآمد ثابت کارا کاریزما پرچمدار ETF ثابت این مدیر است — در دسته صندوق‌های درآمد ثابت. بازدهی در NAV ترکیب می‌شود؛ بدون سود ماهانه نقدی. حداقل سرمایه‌گذاری حدود ۵ هزار تومان. برای مقایسه با یاقوت آگاه، لبخند فارابی و پاسارگاد در FinAI ببینید.

صندوق درآمد ثابت کمند (نماد: کمند — ثبت ۱۱۵۱۳)

صندوق کمند کاریزما از سال ۱۳۹۶ فعال است — یکی از کهن‌ترین ETFهای ثابت با سود ماهانه نقدی. پس از تقسیم سود، NAV به حدود ۱۰٬۰۰۰ ریال بازمی‌گردد. اگر به جریان نقدی ماهانه نیاز دارید، کمند گزینه اصلی خانواده کاریزما است؛ اگر می‌خواهید سرمایه بدون برداشت رشد کند، کارا منطقی‌تر است.

صندوق مختلط کاریزما (نماد: مختلط — ثبت ۱۱۸۴۲)

صندوق مختلط کاریزما ترکیبی از ۴۰ تا ۶۰ درصد سهام و مابقی اوراق با درآمد ثابت است — در دسته صندوق‌های مختلط. از آذر ۱۴۰۴ به ETF تبدیل شده. برای سرمایه‌گذار متعادل که نمی‌خواهد بین سهام و ثابت انتخاب کند، مختلط نقش میانه را بازی می‌کند.

صندوق اهرمی کاریزما (نماد: اهرم — ثبت ۱۱۹۱۲)

صندوق اهرم کاریزما اولین صندوق اهرمی ایران است — ساختار دو کلاسه با واحدهای عادی (کم‌ریسک) و ممتاز ETF (پرنوسان). در دسته صندوق‌های اهرمی. فقط برای سرمایه‌گذارانی که ریسک بالا را می‌پذیرند. مقایسه با جهش فارابی، شتاب آگاه و توان مفید.

سایر صندوق‌های تحت مدیریت

کاریزما صندوق‌های املاک (مثل کاخ)، بازارگردانی و اختصاصی نیز دارد — همه در جدول همین صفحه قابل مشاهده‌اند.

چرا جستجوی «سبدگردان کاریزما» زیاد است؟

تنوع ETF: از ثابت تا اهرمی و مختلط از یک مدیر
کارا و کمند: دو مدل بازدهی متفاوت — ترکیب NAV در برابر سود ماهانه
پیشگام اهرمی: اهرم کاریزما نقطه آشنایی بسیاری از سرمایه‌گذاران با صندوق‌های اهرمی
اشتباه نام: «کارا» کاریزما با «کارآمد» مدیر دیگر — همیشه شماره ثبت را چک کنید
مقایسه مدیران: انتخاب بین چند ETF ثابت و طلا در بازار رقابتی

مقایسه محصولات کاریزما با یکدیگر

کارا در برابر کمند

هر دو درآمد ثابت ETF هستند. کارا بازدهی در NAV مرکب می‌شود؛ کمند سود ماهانه نقدی واریز می‌کند. برای برداشت ماهانه → کمند؛ برای رشد بدون برداشت → کارا.

مختلط در برابر کارا

مختلط سهام دارد — نوسان بالاتر. کارا فقط اوراق و سپرده — ثبات نسبی بیشتر. هرگز مختلط را به‌جای کارا برای ثبات نخرید.

اهرم در برابر سایر اهرمی‌ها

در دسته اهرمی، اهرم را با بیدار، دوایکس و جهش مقایسه کنید.

کارا در برابر رقبای درآمد ثابت

در FinAI کارا را با یاقوت، لبخند، کارآمد و پاسارگاد بسنجید.

چگونه از صفحه FinAI کاریزما استفاده کنیم؟

آمار AUM و تعداد صندوق‌ها را در بالای صفحه کاریزما بخوانید
جدول را بر اساس بازدهی یا AUM مرتب کنید
روی «مشاهده» هر صندوق کلیک کنید — NAV و نمودار باز می‌شود
در مقایسه حداقل دو صندوق هم‌رده انتخاب کنید (مثلاً کارا با یاقوت، یا کمند با هدیه)
از دسته درآمد ثابت، دسته سهامی و دسته اهرمی محصولات مشابه سایر مدیران را کشف کنید

نحوه خرید صندوق‌های کاریزما

خرید ETF (کارا، کمند، مختلط، اهرم)

کد بورسی و سجام لازم است. در ساعات بازار، نماد را در کارگزاری جستجو کنید. تسویه معمولاً T+1. قبل از خرید، قیمت تابلو را با NAV در FinAI مقایسه کنید (حباب یا تنزیل).

خرید صندوق صدور و ابطال (واحدهای عادی اهرم)

از سامانه صندوق یا کارگزاری — جزئیات در charisma.ir و زیرسایت‌های هر محصول منتشر می‌شود.

ارکان و نظارت

هر صندوق متولی و حسابرس مستقل دارد — جزئیات در امیدنامه و گزارش‌های کدال. این ارکان تضمین سود نمی‌دهند اما شفافیت گزارش‌دهی را تقویت می‌کنند. گزارش‌های دوره‌ای در کدال و صفحه هر صندوق در FinAI قابل دسترسی است.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری با مدیر کاریزما

– اشتباه محصول: خرید اهرم وقتی به ثبات نیاز دارید — یا خرید کارا وقتی به سود ماهانه می‌خواهید – ریسک اهرم: صندوق اهرم در بازار نزولی افت شدید دارد – ریسک نرخ بهره: بر کارا و کمند اثر دارد – اشتباه نام: کارا کاریزما در برابر کارآمد – حباب ETF: قیمت تابلو ممکن است از NAV فاصله داشته باشد – اتکا به برند: نام کاریزما جای تحلیل NAV را نمی‌گیرد

کاریزما در اکوسیستم بازار سرمایه

کاریزما در کنار مدیرانی مثل آگاه، مفید و فارابی در رقابت جذب AUM است. نقطه تمایز: پیشگامی در صندوق اهرمی و تنوع ETF از ثابت تا مختلط. برای سرمایه‌گذار، مهم‌تر از اندازه کل شرکت، تطابق محصول با هدف است.

سوالات متداول درباره سبدگردان کاریزما

چگونه صندوق کاریزما مناسب را انتخاب کنم؟

بستگی به هدف دارد: ثبات بدون برداشت → کارا؛ سود ماهانه → کمند؛ متعادل → مختلط؛ اهرم → اهرم. در مقایسه FinAI تصمیم بگیرید.

تفاوت کارا و کمند چیست؟

هر دو ETF درآمد ثابت؛ کارا بازدهی در NAV، کمند سود ماهانه نقدی. مدل بازدهی کاملاً متفاوت است.

آیا کارا همان کارآمد است؟

خیر. کارا تحت کاریزما است. کارآمد تحت سبدگردان کارآمد — مدیر و شماره ثبت متفاوت.

آیا کمند سود ماهانه دارد؟

بله — واریز معمولاً پس از پانزدهم هر ماه. برخلاف کارا که سود در NAV ترکیب می‌شود.

صندوق اهرم برای تازه‌کار مناسب است؟

خیر — ریسک بالا دارد. برای شروع، کارا یا کمند منطقی‌تر است.

چطور صندوق‌های کاریزما را با هم مقایسه کنم؟

از جدول صفحه کاریزما یا ابزار مقایسه — بازدهی دوره‌ای، NAV و نوع صندوق را کنار هم بگذارید.